上市要查高管配偶银行流水_ipo查高管及家属流水

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上市要查高管配偶银行流水

银行流水那些离谱事：富豪们的奇葩操作在金融圈里，核查企业老板和高管的银行流水可是个技术活。虽然对个人隐私不太友好，但确实能发现不少“藏污纳垢”的线索。这个过程就像是在和各种土豪们玩心理战，既要挖出大问题，又要对一些小问题给出合理解释。当然，在这个过程中，你总会遇到一些让你哭笑不得的流水记录。下面就给大家盘点一下那些离谱的流水故事： 💎 某老板一年内大额取现数百万，解释说是给老婆买珠宝了。我们追查到珠宝店时，发现它已经注销了。我只想说，大嫂是不爱卡地亚、Tiffany、Harry Winston吗？ 💸 某老板经常大额对外转账，理由都是借钱，而且十年来只借出钱，没见过还款。听到这个解释，我只想说“excuse me”。项目组私下称他为“xx县大善人”。 💳 公司账上的钱定期打到老板娘的卡里买理财吃利息，年底再把本金还回去。这种操作大家都懂。 👜 老板娘一年花数百万买爱马仕，为了避免利益输送，内核部门非要我们论证爱马仕包包定价的合理性。这事真是让人头疼。 📱 布置完打印流水的任务后，老板把我们拉到一边说：“我还有几张卡，能不能别让我老婆知道？”这事真是让人哭笑不得。 🎲 每几天就有一笔大额微信转入/转出，金额都是整数，但解释说是老板日常打麻将。这事其实挺尴尬的，只能找他的牌友访谈，然后请老板出个不再搓麻将的承诺书。 💼 老板每月固定给公司几个女员工转一笔不多不少的钱。难道要我说这是扶贫吗？这事真是让人无语。 💼 某项目企业高管A向高管B打款5万元，备注“piao资”。这个真是逆天操作，不知道该怎么处理了，随意吧。这些离谱的流水记录真是让人大开眼界，但也提醒我们，金融圈的水真深啊！

虚假出资怎么审查认定？快来看看这些实用方法！查看公司设立时的验资报告。验资报告能直观反映股东是否按章程规定足额缴纳出资。若报告有问题，那可就得小心啦。 📜审查公司章程。章程里会明确股东的出资方式、数额和出资时间。对比实际出资情况，看是否相符。如果实际出资和章程规定差很多，那就有虚假出资嫌疑🤨。 💰查银行账户资金流水。看看股东的出资款是否真的打到公司账户，而且资金走向是否正常。要是资金刚到账就转出，那肯定不对劲。检查公司财务账目。通过账目了解资金的来龙去脉，看有没有虚假出资的迹象。比如有没有虚构的出资记录等🧐。 💬询问相关人员。包括公司高管、财务人员等，从他们嘴里了解出资的真实情况。有时候他们能提供一些关键线索哦。 🤓另外，还要关注公司的经营状况。如果公司成立后一直没钱运营，却又开展了不少业务，那股东的出资情况就得好好查一查啦。通过这些方法综合审查认定，就能比较准确地判断是否存在虚假出资情况啦👏。大家要是遇到类似问题，不妨试试这些办法哦。

IPO核查关键🔍资金流水细节全解析 🌸核查范围在境内民营企业IPO项目中，个人资金流水核查是必不可少的一环。项目组需要根据项目的实质风险情况来确定具体的核查范围。一般来说，主体范围应包括实际控制人及其配偶和成年子女、高管、内部董事监事的银行账户，时间范围则应覆盖整个报告期。在必要时（如发现较多与相关个人的资金往来、企业财务内控不规范等），核查主体还应扩大到发行人董监高的直系亲属、关键岗位人员（如财务、出纳、业务人员等）。 🌸核查方式项目组应首先取得相关个人关于所提供银行账户及银行流水完整性的声明/承诺。然后，项目组应充分重视相关个人自我转账时的交叉账户，比对银行账户完整性。接下来，项目组需要对银行流水进行全面审慎核查，关注是否存在代垫成本费用、资金占用或利益输送等情形。最后，项目组应根据核查结果，填写个人资金流水核查情况记录表。 🌸重点关注情形与发行人、发行人其他董监高、发行人员工之间的异常大额资金往来与发行人关联方、客户、供应商的异常大额资金往来与发行人股东、知名投资机构之间的异常大额资金往来发行人实际控制人个人账户大额资金往来较多且无合理解释，或者频繁出现大额存现、取现情形控股股东、实际控制人、董事、监事、高管、关键岗位人员从发行人获得大额现金分红款、薪酬或资产转让款、转让发行人股权获得大额股权转让款，主要资金流向或用途存在重大异常未形成闭环的单项大额资金流进或流出其他大额、频繁的资金往来

投行卡流水核查指南目的：银行流水可能存在违反监管规定受到重点关注的情况，包括但不限于以下情形： 1、股权代持。如分红期间部分股东向某一特定股东打款； 2、业务造假。如营造虚拟供应商、虚拟客户； 3、资金管理不规范。如非经营性往来、频繁的进行资金拆借（当日借出，第二日归还）、关联方代收代付等； 4、大额存取现。可能涉及商业贿赂、利益输送、体外循环等； 5、发行人通过自然人银行账号进行体外循环。如自然人向供应商直接打款、通过自然人账号向客户收款、自然人频繁存取现金等； 6、商业贿赂。如销售人员频繁进行与消费能力不匹配的大额采购，亦如发行人大额购买无实物资产的商标、专利；核查人员范围： 1、在公司任职的自然人股东（持股1%以上）的银行流水； 2、董事、监事、高管（现任及报告期内所有曾任）； 3、尽职调查中中介机构认为需要核查的其他人员控制的所有银行账户（根据核查情况更新补充），如可能需要核查上述人员直系亲属（配偶、父母、子女），或者存在大额资金往来的近亲属； 4、采购主管、销售主管、财务负责人、出纳、主要管理人员的秘书/助理/司机的银行流水；核查银行范围： 1、六大行工农中建交+邮储 2、主要股份制银行招商银行、中信银行、光大银行、民生银行、兴业银行、浦发银行、平安银行、广发银行、华夏银行… 3、自然人开户的其他所有银行。【自然人主动提供或通过云闪付查询到的账户】 4、公司/自然人所在地银行当地都会有各自的一些城商行、农商行，也要纳入核查范围内。具体的流水核查细节还有很多，篇幅有限不详细展开。

韩国总统府青瓦台魔咒又一次显现了，文在寅父女俩人正在受到韩国检方的调查。他的女儿由于受贿嫌疑率先进入检方的视线。这事儿说起来真够魔幻的，前脚刚在书店里笑眯眯给读者签名的文老头，后脚就被扣上了"受贿犯"的帽子。检方咬定他闺女文多惠的前夫徐某不简单，一个搞证券的突然空降泰国航空当高管，两年时间白拿2.23亿韩元工资和安家费，这钱烫不烫手？明眼人都看得出，这就是冲着文在寅来的连环套。要说文老头退休这两年过得是真憋屈。老家房子被抗议者用高音喇叭天天吵，好不容易开个书店图清净，结果检方三天两头抄家查账。去年刚把女婿的银行流水翻个底朝天，今年又逮着闺女酒驾和租房逃税说事，连三年前任命的公团理事长李相稷都被挖出来当"行贿人"。这架势，活像要把文在寅执政五年攒下的老底全抖落干净。青瓦台这地方邪乎得很，住进去的总统没几个能全身而退。卢武铉跳了崖，朴槿惠蹲了牢，李明博现在还吃着牢饭。文在寅当初退休时领着65个保镖躲进深山，每个月1400万韩元退休金拿着，书店开着书读着，大伙儿都以为这老头总算破了魔咒。哪知道魔咒这玩意会迟到但不会缺席，退休金还没捂热乎呢，检方的传票先到了。最绝的是检方的调查手法。你说他们真找到实锤了？两年时间查来查去，除了逮着文多惠酒驾逃税这种鸡毛蒜皮，正经受贿证据愣是拿不出。倒是对文老头身边人下狠手，前女婿、老部下、同党议员挨个查，连三年前的人事任命都能翻出来当罪证。这哪是查案，分明是拿着放大镜在鸡蛋里挑骨头。文老头自己倒是淡定得很，书店照开、书照读，对着镜头还能笑出声。可明眼人都知道，这老头心里苦啊！当年亲手提拔的尹锡悦，现在成了往死里整他的检方头子。要不说政坛比电视剧还狗血，昨天还并肩作战的战友，今天就成捅刀子的仇人。青瓦台的魔咒说到底就是人祸。总统换一茬，清算搞一轮，新官上任三把火全烧在前任身上。文在寅当年收拾朴槿惠有多狠，现在被人收拾得就有多惨。这死循环什么时候是个头？老百姓早看腻了政客们狗咬狗的戏码，就想问问：什么时候能有个善终的总统给韩国政坛冲冲喜？

新员工入职背调，这些小技巧你一定要知道！背景调查现在不仅仅是高管和核心管理人员的专利，很多普通职位也开始了这一环节。作为新员工，如何应对背调成了大家关心的问题。这里有一些常见的疑问和应对方法，希望能帮到你。 💼 薪资水平一定要打银行流水吗？提供薪资证明的方式有很多种，不一定非要银行流水。你可以找前公司的HR帮忙开一个年薪证明，证明你的薪资范围在某个区间内。这个证明大部分公司都是认可的。另外，如果你公司的薪资系统或者OA上有截图，有公司标志的话，也是可以的。打印银行流水时，记得选择你的薪资收入部分，不要把所有开销都打印出来。 💰 薪资如果报高了怎么办？首先，到手的薪资是扣除社保公积金和各种税收后的，所以换算起来比较复杂。每家公司的薪酬结构也不一样，仅看薪资流水很难反推。如果有个10%-20%的偏差，问题不大。如果差距很大，直接告知HR，前公司还有很多其他福利和奖金，自己报的是总数。 📅 在职时间说长了怎么办？可以说自己之前生病或者家中有事，给前公司请了长假，后来担心耽误公司的业务才办的离职。当然，离职时间一定要准确，因为公司入职前会要求求职者提供离职证明。 🔍 背调会查到我的社保记录吗？社保记录不是必选项。如果需要的话，背景调查公司会授权让你自己登录到社保网站去查询，给他们一个二维码，他们才能看到。背景调查公司无法自行查询社保。 🏆 跳槽太多，合并了之前的经历，会被查到吗？背景调查通常会对你就近两家公司的经历进行调查，所以就近的两份经历尽可能不要进行调整。比较久远的工作经历，适当的合并或者美化，问题不太大。 👥 如何和领导和同事对我评价不好怎么办？这个工作评价一般是大家最担心，但同时也是最不用担心的一点。一般情况下，和前公司的同事和领导提前打个招呼，都不会太过为难，只要不是太大的仇，都会给你这个面子。学会了吗？记得关注我，如果你有关于求职职业选择和职业发展相关的问题，欢迎在评论区留言✌️

⚠️公司调查指南：财产线索全在这！查询对方名下财产是一件需要细心和耐心的事情，但合法途径可以让你更安心。以下是一些实用的技巧，帮助你合法查询对方财产：发票抬头信息 📄 企查查上的发票抬头信息，尤其是作为一般纳税人的开票信息，载明的账户为基本户，该账户的银行流水十分重要。经营状态信息 🏢 被执行人为营利法人的案件，建议一定要去现场查看。软件显示存续，但现场发现“人去楼空”或其他无关单位时，记得拍照、录视频，并拿着这些依据去市场监管局投诉。吊销执照情况 📜 若状态为“吊销”，按规定，其股东、高管等需履行清算义务。若吊销执照后15日内未成立清算组，债权人可诉请强制清算。注销情况 🎉 若状态为“注销”，这简直是在帮你！另诉要求清算成员和其他责任主体承担责任即可。商标、对外投资、网站信息 🌐 直接查看这些信息，它们都是重要的线索。登记机关与住所地 🏠 大部分企业的登记机关与住所地具有“一致性”。股东信息对比 📊 根据工商底档中载明的股东信息，对比调取的人口户籍信息、转账银行流水、婚姻档案，被执行人关于财产转移的“画像”基本能勾勒出来。行政违法、税务违法信息 ⚖️ 行政机关在作出行政处罚前必定进行了调查，形成了笔录等文件，该文件中可能潜藏了被执行人的相关线索。分支机构信息 🌱 对被执行人为法人，财产不能清偿债务，可直接执行分支结构。被执行人为分支机构，财产不能清偿债务，可申请执行法人的财产，执行法人的财产仍不能清偿，可直接执行其他分支机构的财产。行政违法与租赁合同 📝 经现场查看后发现厂区已租赁给第三人时，直接找第三人要租赁合同基本很难实现。但一旦涉及行政违法，行政机关自然会帮我们拿到租赁合同，查清租赁关系，该部分“租金”就可作为“应收债权”进行执行。注册资本金额变更 💰 重视变更记录中的“注册资本金额”的变更，尤其是涉及“减资”的事项。否则，如果公司股东不能证明其在减资过程中对怠于通知的行为无过错，当公司减资后不能偿付减资前的债务时，公司股东应就该债务对债权人承担赔偿责任。通过这些技巧，你可以更合法、更有效地查询对方名下财产。希望这些建议对你有所帮助！

老公给小三花钱？教你如何追回每一分！ 💥原配必看！老公给小三转账，能要回来吗？ 🔥律师揭秘：3步操作，让小三乖乖还钱！一、给小三花钱的法律定性 ✅ 核心结论：老公给小三花的钱，属于夫妻共同财产，原配有权追回！ 📌 法律依据：《民法典》第1062条：夫妻共同财产，未经另一方同意，不得擅自处分！ ⚠️ 血泪案例：上海某高管给小三转账200万，法院判决原配追回120万！二、3步追回操作指南 🔺第一步：锁定证据转账记录：查老公的微信、支X宝、银行流水亲密照/聊天记录：证明不正当关系消费凭证：奢侈品、酒店、旅游等 🔺第二步：起诉小三案由：赠与合同纠纷诉求：确认赠与无效，要求返还财产管辖法院：小三所在地或财产所在地 🔺第三步：执行到位申请财产保全：冻结小三的银行账户强制执行：拍卖小三名下的房产、车辆三、法官最看重的4大证据 📌 这些材料让你稳赢：转账记录：标注“520”“1314”等特殊金额聊天记录：证明不正当关系消费凭证：奢侈品发票、酒店订单证人证言：邻居、朋友等四、2024避坑指南 🚫这些操作会让你败诉： ❌ 私自找小三谈判（可能被反咬敲诈） ❌ 公开小三隐私（涉嫌侵犯名誉权） ❌ 暴力威胁小三（可能触犯刑法） ✅正确姿势： ✔️ 委托律师发律师函 ✔️ 起诉前申请财产保全 ✔️ 全程录音录像，保留证据五、实战谈判话术 💬 这样说让小三主动还钱： “转账记录我都有了，法院见吧！” “还钱还是坐牢，你自己选！” “走诉讼你要付律师费，不如协商！”

人肉开盒几千块就能搞定！婚姻状况、住址、开房记录、银行账单，全都能一览无遗！百度副总裁的13岁女儿在网上跟人吵架，结果把人家信息给曝出来了，这就是大家说的人肉搜索人肉开盒。她爸爸道歉了！百度也出来解释了！但大家没放过这个事，大家都想知道，13岁的孩子怎么能轻松搞到别人信息？我们的个人隐私到底能不能得到保护？第一财经记者加入了某平台的开盒频道，发现有各种开盒广告，只要几千块钱，就能得到别人的名字、住址、身份证号、电话、户籍、全家人信息、婚姻状况、开房记录、房产、车子、银行流水，甚至是人脸识别等30多项内容，轻松获取！想想我们每天接到的骚扰电话！想想那些诈骗犯能准确掌握我们的信息！想想买房需要登记的资料！想想买车时要登记的信息！想想办银行卡时得提供的信息！想想住院时要登记的各种资料！想想公司统计的各种信息！我们不反对你去登记这些信息，可登记后，真的有足够的保护吗？还是它们被拿去卖了？百度高管的女儿被网暴孕妇。

离婚时财产分割的那些坑，你知道吗？离婚时的财产分割，其实远比我们想象的要复杂得多。特别是有两种常见情况，真的得小心应对。 🔍 第一种情况是，对方如果是生意人或者企业高管，收入特别高，还有各种合作项目、干股、股权激励这些。这样的人，能力和职位都高，人脉也广，赚钱渠道自然就多，查他们的财产状况也就更难了。更麻烦的是，他们很多人都会想办法转移或隐瞒财产，对家庭只是做一些基本的投入。比如买房这种大事，他们通常都不会做，因为一旦存款用来买房，离婚时房产就容易被对方分割。而把钱存银行转移，既方便又快捷，还不容易被发现。 👩‍🦰 第二种情况是，如果女方是全职太太，男方是家里的主要经济来源，那女方可能既不知道男方赚多少钱，也不清楚他有哪些银行卡。等到发现男方有外遇要离婚时，才想到要分割存款，但这时往往已经没有任何证据了。因为法院在调取银行流水时，通常只考虑起诉离婚前一年，或者从双方感情不和分居到现在、感情开始恶化到现在的时间段（但这两个时间点需要提供证据）。如果证据不充分，法院就只从起诉离婚前一年开始调取。但实际上，对方可能很早就开始转移财产了。所以最后的结果往往是，离婚时财产在谁手里，就大概率归谁所有。所以呀，姐妹们，真的要多留个心眼。不要求完全掌握家庭财产的主动权，但至少要对家庭财产的动向有所了解。如果离婚时遇到困难，一定要尽早和律师沟通。