个人银行账户流水上报_银行查别人账户的流水

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个人银行账户流水上报

房产证抵押贷款全流程详解想要通过房产证抵押贷款，但不知道具体步骤？别担心，这里为你详细解析整个流程。 🏠 房产证抵押贷款所需材料：身份证户口本结婚证房产证营业执照公司章程公章开户许可证 📝 房产证抵押贷款流程：签约：与银行签订贷款合同。下户公司：银行工作人员实地考察公司情况。评估：对房产进行价值评估。上报：将所有材料上报银行。批贷：银行审批贷款申请。开户：开设还款账户。签抵押合同：签订抵押合同。公正：办理公证手续。上抵放款：办理抵押登记，银行放款。 💼 企业信誉贷款所需材料：企业的营业执照、税务登记证、组织机构代码证财务报表经营计划法人身份证明银行流水账单纳税证明担保物资（如有抵押或担保需求） 📋 企业信誉贷款流程：准备材料：收集所有所需材料。选择银行：选择合适的银行提交申请。填写申请：填写贷款申请表。提交材料：将所有材料提交给银行。银行审核：银行审核贷款申请。实地考察（下户）：银行工作人员实地考察公司情况。签订合同：签订贷款合同。贷款放款：银行放款。 👥 个人信誉贷款所需材料：身份证明收入证明居住证明工作证明信用报告 📝 个人信誉贷款流程：准备材料：收集所有所需材料。提交申请：向银行提交贷款申请。信贷审批：银行进行信贷审批。签订合同：签订贷款合同。资金发放：银行发放贷款。

沙区警方速破"洗钱"案跨省联动为受害人全额追回80万元近日，沙区警方快速反应，成功拦截一起利用网贷名义实施的"洗钱"诈骗案件，为外地两名受害人全额追回80万元被骗资金。涉嫌掩饰、隐瞒犯罪的两名嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。 2月15日下午2时许，市民秦女士神色慌张地冲进沙坪坝丰文派出所报案，称其银行卡突现多出80万元存款，并被网络贷款人员要求转账到指定账户，怀疑自己被人利用充当“洗钱”工具。接到报警后，民警立即展开调查。经了解得知，秦女士于2月14日在网上申请贷款后，有两名自称"贷款专员"的男子约至九龙坡某茶楼见面。次日，秦女士在茶楼见到两名年轻男子，对方声称只需提供银行账户“走流水”即可获得贷款，并要求秦女士交出身份证和银行卡。随后，秦女士的银行卡账户收到80万元汇款，两名男子要求她立即将钱转入指定账户。秦女士凭借日常积累的反诈知识觉察异样，果断终止操作报警。了解情况后，丰文派出所迅速将情况上报分局刑侦支队，刑侦支队立即对80万元资金进行冻结止付，并全面查找受害人。当晚21时许，民警成功联系到北京和山西的两名受害人。随后，刑侦支队民警联合当地警方将被骗钱财返还给这两名受害人。与此同时，沙区警方对两名嫌疑人展开抓捕，于2月18日在渝北区一民宿将该2人抓获归案。经讯问，嫌疑人王某和王某博对犯罪事实供认不讳。目前，两名嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在正一步侦办中。警方提醒：市民朋友切勿出借个人银行卡，面对“刷流水”“走账”等话术务必提高警惕，发现可疑资金流动应立即报警。

大额公对私转账税务监控真相揭秘你是否听说过，个人账户进账5万元以上会被税务机关重点监控？这到底是不是真的呢？让我们一起来揭开这个谜团。一、5万元的标准是怎样的？有政策依据吗？这个标准其实是出自央行的相关政策，而不是税务局。具体来说：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2016年第3号）：根据这个办法，金融机构需要报告的大额交易事项包括当日单笔或者累计交易人民币5万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕163号）：从2019年1月1日起，包括微信支付、支X宝等在内的非银行第三方支付机构，需要上报当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金收支。《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。不过，这个政策后来因为技术原因暂缓施行。所以，对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法，是没有政策依据的！二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗？根据《税收征管法》的相关规定：税务机关有权进行下列税务检查：…(六)经县以上税务局(分局)局长批准，凭全国统一格式的检查存款账户许可证明，查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或者其他金融机构的存款账户。税务机关在调查税收违法案件时，经设区的市、自治州以上税务局(分局)局长批准，可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。因此，税局想要查个人的银行信息，目前来说，必须要经过税务局局长的签字批准，所以，只要《税收征管法》不变，对于普通人的银行账户等信息，也不是想查就能查的。三、公对私转账5万以上有哪些规定？ 2018年5月23日，中国人民银行发布了《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》（银发[2018]125号），其中加强了向个人银行结算账户转账的管理：银行应当根据企业的注册资金、日常资金支出等，与企业合理约定基本存款账户向个人银行结算账户支付款项的单笔和每日限额。企业基本存款账户向个人银行结算账户支付款项超出限额的，应当向银行出具付款凭据。无法提供付款凭据，或者提供的凭据无法说明付款用途的真实性和合法性的，银行应当拒绝办理。所以，公对私转账5万以上并没有明确的税务监控规定，但银行会根据企业的实际情况进行管理。总结个人账户进账5万元以上并不会被税务局重点监控，税务机关查询个人银行信息需要经过批准。公对私转账5万以上需要银行根据企业实际情况进行管理。希望这些信息能帮你更好地了解大额公对私转账的税务监控情况。

成都房屋抵押贷款全攻略：材料、流程、要点大家好，最近有不少朋友在问成都房屋抵押贷款的事儿，今天我就来给大家详细讲讲2025年2月的最新政策、申请流程和材料准备，干货满满，建议收藏！一、申请关键要点 📌 在成都办理房屋抵押贷款，有一个特别重要的点：如果你想用房产抵押申请贷款，需要过户一个注册时间满1年的公司。如果你是刚买的房，想办贷款的话，最好提前6个月把公司过户手续办好，这样能选择的银行最多，贷款方案也更灵活。关于收入要求，只要借款人能有覆盖月供的收入就行。如果收入流水不太够，个人银行卡可以和朋友多走动走动，增加一些流水，不过得合理操作哦。二、完整流程解析 📋 1. 准备材料：这是第一步，也是很关键的一步，材料准备齐全才能顺利推进后续流程，下面会详细说都需要准备哪些。 2. 签约：可以选择去银行签约，也能在经营场所进行签约，具体根据自身情况和银行要求来定。 3. 银行做卷、报卷：银行收到材料后，会进行资料整理、审核等工作，制作成卷宗上报，这个过程银行会严谨审查贷款申请。 4. 批贷：银行审核通过后就会批贷，告知申请人贷款额度、利率、期限等具体信息。 5. 公证：为了确保贷款合同的法律效力，需要进行公证，保障双方权益。 6. 房本送银行入抵：把房本送到银行办理抵押登记手续，完成这一步，整个贷款流程基本就完成了，就等放款啦。三、材料清单汇总 📋 个人材料 👥 夫妻双方身份证：证明身份信息。夫妻双方户口本：用于核实家庭户籍情况。夫妻双方结婚证：已婚人士必备；要是有其他婚史，历次离婚证和离婚协议也得提供。房本（复印件）：抵押房产的房本复印件；要是还有其他房产，一并提供，有助于提高批贷成功率。夫妻双方最近1年流水+征信：银行以此评估还款能力和信用状况。公司材料 🏢 经营下户场地（可外协）：银行可能会实地考察经营场地，若没有合适场地可寻求外协。营业执照正本+副本：公司合法经营的凭证。公章：办理各类手续、签署文件必备。公司章程：体现公司组织架构和运营规则。对公账户+对公流水（没有则不提供）：有对公账户的话，需提供流水，辅助银行评估公司经营状况。办理房屋抵押贷款是件大事，每个环节都要谨慎对待。要是还有啥疑问，欢迎在评论区留言！

避雷！8个催命符数字自查清单🔥 📢【紧急提醒！】💸 最近很多朋友还在用个人卡收款？注意啦！金税四期上线后，税务稽查力度大大加强，以下8个数字可能会让你成为重点监控对象！🔥 💡【8个关键数字自查清单】💡 1️⃣ 单日收款超5万元（银行会自动上报流水） 2️⃣ 月累计收款超20万元（触发风控警报线） 3️⃣ 年收入超200万元（直接锁定个体户） 4️⃣ 公转私收款超50万元（必须说明资金来源） 5️⃣ 零申报超过6个月（系统自动标红） 6️⃣ 微信/支X宝月收款超5万元（等同银行监管） 7️⃣ 多卡分散收款（合计超限额照样查） 8️⃣ 境外转账超1万美元（外汇局联合稽查） ✨【合规指南】✨ ✅ 优先使用对公账户交易 ✅ 大额转账前先做税务规划 ✅ 保留完整收支凭证（电子台账很重要！） ✅ 每季度自查银行流水（推荐用随手记APP） ✅ 找专业会计做合规咨询（别省这点钱！） 💬真实案例：开服装店的闺蜜去年用个人卡收了180万元，结果被要求补税+滞纳金，直接赔掉半年利润！😱 🌟温馨提醒：现在税务系统能查5年流水哦！赶紧检查下最近的交易记录，合规经营才能细水长流呀～💪

【银行卡流水多大会引起注意】 🧐在日常生活中，银行并不会仅仅通过客户的账户流水规模来进行深度监控，而是会全面评估流水的各种特性、发生频率、来源和去向等关键参数！😎 比如说，当存款人当日单项交易或者累计交易达到人民币五万元（包含五万元）或外汇等值一万美元（包括一万美元）时，涉及到现金注入、提取、结算销售外汇、现钞货币兑换、现金汇款、现金票据支付以及其他形式的现金收入与支出等诸多环节，都将会成为银行重点关注的对象！👀 但是，即使交易频繁且资金来源或去向存在可疑之处，即便没有达到上述金额标准，也有可能引发银行的警觉！🤔 除此之外，银行还会将任何异常状况上报至相关监管机构，以便监管部门能够进一步审查是否存在违法违规行为！👍 律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

一般纳税人会计工作流程会计实操—2.一般纳税人会计工作流程工作流程根据税局安排、法定节假日、公司规定、个人工作方式灵活变动。 1-5日 1.税控盘上报汇总上月数据→查询上月各类发票开票总额→打印上月各类发票汇总表 2.统计上月进货发票：每次对方开票时，及时联系索取发票 3.还没报销的员工催促报销：通知各部门员工还未报销的及时报销 4.打印对公账户流水和回单：网上银行打印或者到银行网点打印，可以办理财智卡到银行大厅自助打印机打印 5.根据上月的收入和成本，算出上月大概利润：自己心里有数，以备公司领导突然询问上月利润 6.核算上月要交纳增值税税额：根据上月开票总额和进项可抵扣额得出结果 7.统计上月费用发票：统计各类发票，然后根据类别进行分类 6-10日 8.申报增值税、附加税、印花税：到税局网站申报，没有税就零申报 9.清卡：防止被锁，每月记得报税完成后清卡，被锁时联系税控盘售后人员，拿税盘给对方刷新一下即可 10.认证上月进项发票：目前国家有留抵退税政策，觉得麻烦不想退税的，认证进项发票时按照可以抵扣额与上月应缴纳增值税大概差不多就行，目的不用退税和稍微交纳一点税。当月如果不需要认证就不认证 11.核算员工上月工资→申报个人所得税→发放上月工资 12.编制进销存表，核算上月进销存的各项成本 11-20日： 13.记账→结账→导出财务报表以及领导要求的各类报表：录入凭证、结转损益，然后结账，导出财报三表，以及领导要求的报表 14.申报财报：根据导出的财报三表到税局网站申报财报 15.申报公积金和社保，交纳费用：申报以后扣款，打印相关明细 21-25日： 16.核对银行余额和库存现金：核对数据是否准确，是否出现差额 17.核对各类往来款：同往来方核对应收账款、应付账款、其他应收款、其他应付款，对于有误的及时查找原因；对于业务往来比较少的，可以几个月或者半年核对一次 18.核对库存商品：核对数据是否准确，是否出现差额 26-31日： 19.开票：开票是贯穿整个月份的，并不一定规定在一个期间开票；开票时注意核对开票内容，开票完成后查看发票库存，需要申领发票的，及时申领发票；每月开票数量较大的，可以申请增加持有发票的数量

你的每一笔交易，税务局都了如指掌！你知道吗？无论你是存钱、转账、刷卡还是买基金，税务局都能轻松掌握你的资金流动情况！很多人觉得，存点钱、转个账没什么大不了，但其实你的资金流动可能早就被税务局盯上了！下面我们来看看哪些行为会被税务局特别关注？ 🔍 牢记一个数字：3000欧元！对于普通人来说，银行等金融机构会通过 Modelo 171 向税务局报告资金流动情况。只要你的单笔交易或一年内累计交易金额超过 3000欧元，银行就会自动向税务局汇报！例如：一次性存入 4000 欧元现金？—会被报！每个月存一点，一年累计超过 3000 欧元？—同样会被报！所以小额分批存款并不代表安全！如果你通过本票（pagarés）、支票（cheques）、汇票（letras de cambio）等以现金方式收取，且金额超过 3,000 欧元，同样会被税务局监管并上报！ 📈 老板们，生意流水也在税务局的监控之下！不仅是个人存款，商家账户的资金流动也在税务局的监管之内。POS 机刷卡、电子支付、银行转账……每一笔交易都会被记录并上报！Modelo 170 是金融机构必须向税务局提交的税单，用于汇报年度总收入。一定要确保每一笔收入都合法合规，税务局对于各种支付方式都有自己的监管方式，别给自己挖坑！ 📊 其他经济活动同样受到税务局监管！银行卡交易监控：如果是个体经营者（autónomo），使用信用卡或借记卡进行的专业活动收款，净金额超过 3,000 欧元，需要接受监管。投资 & 保险产品：金融投资（股票、基金等），无论金额大小，都需要向税务局申报。已购买的人寿保险或作为受益人所收到的养老金或其他保险收益，也需要向税务局申报。这些交易信息将由相关机构负责上报。 🚀 加密货币也不是“隐身”工具！虚拟货币的普及让交易更加便捷，但同时，税务局的监管也更加严格！所有提供加密货币托管或存储服务的机构都必须提交 Modelo 172 和 Modelo 173。想靠加密货币避税？没门！ 📑 年度申报，别掉以轻心！所有这些税单都是年度申报，相关机构必须在每年 1 月向税务局提交上一年的数据。无论是个人还是商家，都要确保税务申报完整、准确，避免不必要的麻烦！大家对西班牙税务局的监控有什么看法？欢迎在评论区聊聊！

会计日常工作内容安排会计日常基础操作 1️⃣月初1-3日：对公司名下所有账户，进行银行对账打印上月回单流水 2️⃣月初1日：登录开票软件进行上报汇总自然人扣缴端申报个税信息 3️⃣月初1-10日：根据发票做会计分录，生成财务报表进行税务申报纳税 4️⃣月末：统计销项发票和进项发票，计算本月应缴纳增值税额 5️⃣月底25日：催促供货商开具增值税进项票 6️⃣月初10-15日：检查是否存在漏报情况，税款是否足额缴纳开票系统是否清卡成功 7️⃣15-24日：完成财务基本工作

征信修复的那些坑，你一定要避开！最近网上到处都是号称能快速修复征信的广告，什么“护照洗白法”、“更名换证法”，听起来特别诱人，但大家千万别信！今天我就来给大家揭开这些套路的真面目。两大常见套路揭秘护照洗白法？别做梦了！有些人以为用护照能洗白征信，殊不知这只是自欺欺人。虽然护照能查到新账户，但金融机构还是会通过身份证信息交叉核验，原有的记录依然存在。更名换证法？改名就能逃债？成年后身份证号是不能变的，即使你成功改名，银行系统还是会关联到你的历史记录，逾期数据根本无法消除。合法修复渠道指南主动协商机制如果你逾期了，赶紧还款，然后致电金融机构说明情况（需要提供医疗证明、失业证明等），可以申请不上报征信。系统失误申诉如果是银行系统故障或者政策误判导致的逾期，拿着交易流水等证据去申请修正记录。身份盗用维权发现被盗用信息借贷，赶紧向公安机关报案，并同步提交征信异议申请。信用重建周期还清欠款后保持24个月良好记录，可以满足大部分贷款要求；要完全消除记录，需要5年持续守约。重要提醒任何承诺“快速修复”“特殊渠道”的都是诈骗。正规修复不收取任何服务费。年度免费查询征信报告的渠道：央行征信中心官网。根据《征信业管理条例》第十六条规定，不良信息保存期限为5年。信用管理建议设置还款提醒日历：避免忘记还款。大额借款留存书面协议：有备无患。定期自查征信报告：及时发现问题。谨慎授权第三方查询：保护个人信息。信用积累需要长期经营，与其寻求特殊手段，不如建立健康的财务习惯。遇到问题可以通过12378金融消费者热线咨询合法维权方式。总之，征信修复没有捷径，大家一定要擦亮眼睛，避免掉入这些坑里。