朋友找我借银行卡刷流水_朋友要贷款帮他刷流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：7小时前

朋友找我借银行卡刷流水

银行卡被冻结？别慌，这里有解冻秘籍！嘿，朋友们！最近是不是有小伙伴遇到银行卡被冻结的情况？别急，咱们一起来看看这几种常见的冻结原因和解决方法吧！银行冻结：简单处理，等3天有时候，银行卡被冻结是因为交易频繁或者同笔数额多次交易。这种情况一般不用太担心，通常3天内会自动解冻。简单来说，就是给银行一点时间，它会自己搞定。司法冻结：需要证明清白如果你的银行卡只收不付，卡里流入或者转账出去的资金涉案了，那通常是被借卡或者刷流水走外贸导致的。这种情况需要你出具无涉案证明材料才能解除冻结。如果不主动处理，可能会被六个月一次无限次的续冻。所以，这种情况下，你需要找专业人士帮忙，或者自己去反诈中心和司法单位处理。反诈冻结：超级难搞如果你的银行卡被列为一级涉案卡，不收不付，其他银行卡也会受到影响，甚至上了“黑名单”。这种情况解冻难度极大，特别是涉及到赌博案件。这种情况下，建议先咨询专业人士，再决定如何处理。小贴士如果你遇到银行卡被冻结的情况，首先要冷静，不要慌张。根据不同的冻结原因，采取不同的应对策略。如果是银行冻结，等几天看看；如果是司法冻结或者反诈冻结，那就需要找专业人士帮忙了。希望这些小贴士能帮到你们！如果还有什么疑问，欢迎留言讨论哦！😊

真得是没想到啊，曾经被看作“宝宝”的00后，如今竟成了监狱里的“新面孔”。根据网络数据现实，00后服刑人员数量正不断攀升，家长们可得给孩子好好上一课！今天就唠唠最容易让年轻人“踩雷”的两大罪名。先说帮信罪，这简直成了年轻人的“法律盲区重灾区”。小王是某高校大二学生，朋友说借他银行卡过个账，承诺给500元好处费。小王心想不过是举手之劳，自己还能得些好处费，谁知道这笔钱他们过得那笔账竟然是电信诈骗的赃款。当警察找上门时，他才知道自己的卡被用来转移了几十万资金，不仅被刑拘，学籍也受到影响。这类案件里，犯罪分子专挑涉世未深的学生，用“帮忙走流水”“刷个脸就能赚钱”等话术诱骗，等年轻人反应过来时，自己早已经成了犯罪链条的一环。再说掩隐罪，危险程度更甚。小李经亲戚介绍，帮忙操作手机转账，对方说是“生意周转”。结果这些资金涉及非法集资，小李因参与洗钱被判处有期徒刑三年。掩隐罪往往披着“熟人帮忙”的外衣，看似普通的转账、取现，实则是在为犯罪行为“漂白”资金。根据法律规定，情节严重的最高可判七年，代价远超想象。在经济压力下，不少年轻人想通过兼职赚钱，但一定要远离来路不明的“高薪诱惑”。建议选择学校勤工俭学岗位，或者利用特长做自媒体。家长也要多和孩子沟通，分享真实案例，让法律意识入脑入心。别因一时糊涂，让人生蒙上污点！#动态连更挑战# #春日生活打卡季# #时事热点我来评#

你晓得洗钱是啥意思不？打个比方，要是你中了800万大奖，交完税能拿到手640万。这时候，有人拿着700万现金，要跟你换兑奖凭证，乍一看能赚60万差价，可实际上，对方是想用你的中奖记录，把那些来路不正的钱洗白。你可能心里琢磨：“白得60万，这便宜不占白不占呀！” 但你要是真这么干了，那麻烦可就大咯。之前听说，有人用这套路骗了十几个中奖的人，结果钱还没焐热，警察就带着手铐找上门啦——那些现金全是贩毒团伙的黑钱。先讲讲这兑奖券里头的门道。人家为啥愿意倒贴60万换你的奖券呢？因为你的中奖记录能给他们手里的黑钱“披上合法外衣”。比如说，对方有700万赃款，只要和你的640万奖金掺和到一块儿，再拿着完税证明去银行存钱，黑钱就摇身一变成“合法收入”了。可你拿着这700万现金，那可烫手得很，既不敢存银行（超过5万银行就要查来源），也不敢随便花出去。你以为洗钱就这一种手段？那可太小瞧骗子啦。现在就连火锅店的红油汤底都能被用来洗钱。有些店白天没几个客人，可一到晚上，账上突然多出几十万营业额，实际上全是用赃款刷的流水。还有更厉害的，有人假装开律师事务所，把黑钱包装成“客户咨询费”，甚至连法院判决书都能造假。最近又冒出来个新套路，专门坑年轻人。骗子在兼职群里发广告：“每天刷单2小时，日结300元！”刚开始还真给你返钱，等你放松警惕投进去几万块，他们马上消失得无影无踪。更吓人的是，这些刷单的钱可能是绑架勒索得来的赎金。有个大学生帮人刷了20单游戏点卡，结果卡里的钱全是诈骗来的赃款，警察直接把他全家的银行卡都冻结了。亲戚朋友找你帮忙，你也得留个心眼。上个月我表弟差点就掉进坑里，他姑妈说做生意要借他银行卡转账，还答应给5%的好处费。幸好他多问了一句，发现姑妈连公司名字都说不清楚。后来一查，那家公司早就被列入洗钱黑名单了。记住咯，现在借银行卡可比借车危险多了，骗子用你的卡转一次账，你这辈子可能都别想办房贷。有些人觉得：“我不贪便宜就不会上当吧？” 那你可就把骗子想得太简单了。现在就连买菜都可能摊上事儿。有个大妈在菜市场收了一张500元假钞，拿去银行兑换的时候，工作人员发现这假钞编号和跨境赌博案有关。大妈就只是买菜找零，却无缘无故被警察盘问了三天。说到底，洗钱就跟病毒似的，到处都能钻空子。它能把毒贩子的黑钱变成“彩票奖金”，能把贪污的赃款伪装成“火锅店收入”，甚至能让你支付宝里的余额一夜之间变成“涉诈资金”。记住这三个保命口诀：天上掉钱赶紧躲开，亲戚借卡坚决拒绝，陌生账户千万别碰。洗钱可不是电影里那种高大上的犯罪，它就藏在兑奖券、兼职广告，甚至亲戚借卡这些平常小事当中。那些看着诱人的“意外之财”，背后都有代价。可能是五年牢狱之灾，可能是一辈子的信用黑名单，甚至可能毁掉整个家庭。下次再碰到这种“好事”，先摸摸自己口袋，再想想警察的手铐，问问自己，这钱你真能挣吗？

你知道洗钱是啥意思不？打个比方，要是你中了800万大奖，扣完税能拿到手640万。这时候呢，有人拿着700万现金，要跟你换那张兑奖凭证。乍一看，能赚60万差价，好像是天上掉馅饼了，可实际上啊，对方是想用你的中奖记录，把那些来路不正的钱洗白。说不定你心里会想：“白白赚60万，这么便宜不占白不占呀！” 但你要是真这么干了，那麻烦可就大咯。之前听人讲过，有人用这种手段骗了十几个中奖的人。结果呢，那些人钱还没捂热乎，警察就带着手铐找上门了。为啥呢？原来那些现金全是贩毒团伙的黑钱。咱们先来看看这兑奖券里藏着什么猫腻。人家为啥愿意倒贴60万换你的奖券呢？因为你的中奖记录能给他们手里的黑钱“披上合法的外衣”。比如说，对方有700万脏钱，只要和你的640万奖金掺和到一块儿，再拿着完税证明去银行存钱，这些黑钱就摇身一变，成了“合法收入”。可你拿着这700万现金，心里就得犯愁了。存银行吧，超过5万银行就要查钱的来源；花出去吧，也不敢啊。你以为洗钱就这一种方法？那可太小瞧骗子啦。现在连火锅店的红油汤底都能被用来洗钱。有些火锅店白天根本没几个客人，但是一到晚上，账面上突然就多出几十万的营业额，其实这些全是用脏款来充的流水。还有更离谱的呢，有人假装开律师事务所，把黑钱伪装成“客户咨询费”，甚至连法院的判决书都能造假。最近还出现了一种新套路，专门坑骗年轻人。骗子在兼职群里发广告：“每天刷单2小时，日结300元！”刚开始，他们还真给你返现，等你放松警惕，投进去几万块，他们马上就消失得无影无踪。更可怕的是，这些刷单的钱说不定是绑架勒索得来的赎金。有个大学生帮人刷了20单游戏点卡，结果他卡里的钱全是诈骗来的脏款，警察直接就把他全家的银行卡都冻结了。就算是亲戚朋友找你帮忙，也得留个心眼。上个月，我表弟就差点掉进坑里。他姑妈说做生意要借他银行卡转账，还答应给他5%的好处费。还好我表弟多问了一句，结果发现姑妈连公司名字都说不清楚。后来一查，那家公司早就被列入洗钱黑名单了。记住咯，现在借银行卡可比借车危险多了。骗子用你的卡转一次账，你这辈子可能都别想办房贷了。有些人觉得：“我不贪图便宜，就不会上当受骗吧？” 那你可太低估骗子的手段啦。现在就连买菜都可能摊上事儿。有个大妈在菜市场收到一张500元的假钞，拿去银行兑换的时候，工作人员发现这假钞的编号和跨境赌博案有关联。大妈只是正常买菜找零，结果却平白无故被警察盘问了三天。说来说去，洗钱就像病毒一样，到处都能钻空子。它能把毒贩子的黑钱变成“彩票奖金”，把贪污的脏款伪装成“火锅店收入”，甚至能让你的支付宝余额一夜之间变成“涉诈资金”。记住这三个保命口诀：天上掉钱别去捡，亲戚借卡赶紧拒绝，陌生账户千万别碰。洗钱可不像电影里演的那样，是什么高级犯罪，它就藏在兑奖券、兼职广告，甚至亲戚借卡这些平常小事当中。那些看起来特别诱人的“意外之财”，背后其实都有代价。这代价可能是五年的牢狱之灾，可能是一辈子的信用黑名单，更有可能毁掉整个家庭。下次再遇到这种看似“好事”的事儿，先摸摸自己的口袋，再想想警察的手铐，问问自己，这钱你真的挣得起吗？#动态连更挑战#

00后社区矫正对象的心路历程最近，我接触到的社区矫正对象中，00后的比例在飙升。他们的犯罪行为大多集中在“帮信罪”和“掩饰隐瞒犯罪所得”上，比如出借银行卡、帮忙转账、刷脸认证，甚至是帮人“跑分”洗钱。但当我问起他们犯罪的原因时，他们常常一脸茫然地说：“我就是帮朋友转个账”“他说刷个脸就能赚快钱”……作为社工，我既心疼又无奈。他们的故事 📚 大学生小A：被“朋友”忽悠，出借银行卡，结果流水超百万，成了帮信罪的“工具人”。 00后小B：为“哥们义气”提供刷脸转账，却因掩饰隐瞒犯罪所得被判刑。许多人：因法律意识薄弱，误以为只是“帮忙”，却不知已触犯刑法。年轻人为何频频“踩坑”？🔍 法律认知偏差：帮信罪不等于讲义气，刷脸、借卡是犯罪！掩饰罪也不安全，事后销赃同样违法。家庭教育的“隐形缺口”：父母忙于工作，忽视孩子交友圈和心理需求，放任型养育埋下隐患。朋辈圈的“致命诱惑”：被所谓“朋友”或网络兼职群诱导，误入歧途。侥幸心理：利益诱惑，高额“好处费”、轻松赚快钱，让年轻人忽视风险。帮信罪VS掩隐罪，区别在哪？帮信罪：在上游犯罪进行中提供帮助（如开卡、转账），最高判7年。掩饰隐瞒犯罪所得：犯罪完成后处理赃款（如刷脸洗钱），最高判7年。如何帮他们“逆风翻盘”？👥 法律科普“接地气”：用短视频、漫画解读案例，破除“不知者无罪”的误区。心理介入“破心防”：通过角色扮演，让他们体验“受害者视角”，唤醒同理心。技能赋能“断后路”：联合企业提供合规兼职，如新媒体运营，替代“赚快钱”。家庭系统“再构建”：开展亲子法律课堂，修复家庭支持网络。朋辈正向“再引导”：组建“向阳小组”，参与公益服务，结识新朋友，融入社会。避坑指南 ✅ 银行卡、身份证、手机卡：绝不外借！遇事多问为什么对方为何找你？钱从哪来？合法吗？反思 🌧️ 给年轻人：警惕“轻松赚快钱”的诱惑，你的银行卡、身份证、人脸信息——都是法律红线！给社会：少一点偏见，多一点包容。他们不是“坏孩子”，只是迷了路的年轻人。“救一个年轻人，就是救一个未来。”愿每个迷途的灵魂，都能在光中找到方向。最后想说 🌞 法律的红线，从来不以“不懂”为借口。希望每个年轻人都能在阳光下奔跑，而非在灰色地带“试错”。

前几天，我差点儿就被一个朋友给骗了他突然联系我，说急需贷一笔款朋友深夜突然发消息，说贷款公司要放款得先走我的银行卡。他说只要我收钱再转给他，就能帮我"刷流水"。我盯着手机屏半天没回消息——哪有正规贷款要借别人账户过钱的？我学法律的朋友后来告诉我，这种操作九成是坑。骗子常会让人帮忙"刷流水"或"解冻账户"，实际是拿你的卡洗钱。最近有个案例，王先生帮人转账5万后，对方直接消失，还背上了洗钱嫌疑。还有人被要求下载假贷款软件，钱没到账先交数万元"保证金"。贷款公司客服通常只用QQ微信联系，这点特别可疑。我朋友支支吾吾说不清贷款公司名字，更让我起疑。网上有人遇到过一模一样的情况，对方收到钱后直接拉黑跑路。现在想想都后怕。要是当时贪图朋友说的"好处费"，现在可能得去派出所做笔录。有数据显示，2024年江西某市一个月就发生27起类似贷款诈骗案，单笔最高被骗18万。最离谱的是，骗子现在会伪造银行短信。有人收到显示"某银行"发来的放贷通知，点链接下载的却是山寨APP。这些软件做得和真的一模一样，填完信息钱没到手，反而倒贴数万元。

【“我卡里只有2万元啊！”「浙江阿姨卡里天降131万非洲来的」】 2024年10月，浙江桐乡市民李阿姨轻信网上“低息贷款”套路，把与银行卡绑定的SIM卡寄给了骗子“刷流水”。接到预警后，反诈专员火速冻结账户，可一看余额惊掉了下巴：133万元！李阿姨也懵了，“我卡里只有2万元啊！” 通过资金链追根溯源，民警发现这131万元竟来自肯尼亚。原来，山东的蔡先生也遇到了诈骗，向远在肯尼亚做生意的朋友王先生借来了钱，没想到被骗了个精光。骗子从李阿姨这里骗走了卡，从蔡先生那边骗走了钱，一顿操作后，直接把钱转到了李阿姨的卡上。正当蔡先生为损失巨款而懊悔时，接到了桐乡民警的电话：131万元保住了！但因账户涉及跨国资金流转和银行风控限制，为协调解冻手续，在2025年3月3日，这133万元终于物归原主。王先生特地从肯尼亚赶回国内，送上锦旗：“关键时刻还是祖国给力！”杭州电视台综合频道的微博视频

买卖出租卡能赚钱？小心陷入帮信罪陷阱！ “高价出租、出售银行卡、电话卡躺着就能赚大钱” “有一种高薪兼职动动手指、刷刷流水就能轻松挣外快” 遇到说这样话的人一定要提高警惕小心成为电诈工具人！什么是“两卡”和帮信罪？所谓“两卡”是指手机卡、银行卡。而非法出租、出售、购买“两卡”用于犯罪活动或者被他人用于犯罪，情节严重的构成帮助信息网络活动罪，即通常所说的“帮信罪 ”。除了广为人知的出售、租借银行卡用于跑分洗钱以外，电话卡以及电话卡关联的互联网账号用于电诈违法犯罪的活动更为隐蔽，带来的法律后果却更为直接。案例1：打电话赚钱的兼职学生小陈在某小众社交软件上认识到嫌疑人。嫌疑人答应以900元/小时的价格提供兼职，小陈只需要准备两部手机，其中一部必须插有电话卡，另一部手机必须下载QQ软件，且能连通网络。准备好后，对方就用QQ与小陈进行通话，另一部手机则用来拨打对方提供的一批手机号码。就这样，两部手机将境外来电摇身一变为本地号码，小陈也因此成为电信网络诈骗的“帮凶”。案例2：帮忙抢购的兼职小林是某大学大一学生，由于家境不富裕，小林特别留意身边的兼职机会。今年年初，她在网上发现有抢购白酒、金条的兼职，遂联系发布方进行兼职。后发布方以内部渠道抢购等名义，让小林进行转账活动，不料银行卡被警方依法冻结。经过了解，小林不仅没有拿到佣金，还垫付了六千元左右用来抢购金条，但这个过程是帮助不法分子进行“洗钱”，不知不觉中小林已经成为了骗子的工具人。案例3：办理贷款却需要先刷流水大学生小吴因为超前消费，花光了自己的学费，因害怕家里人知道，他便在网上寻找办理贷款的途径。偶然在朋友圈看到一条贷款广告，小吴便主动联系嫌疑人，咨询能否办理贷款。看到对方发来的询问消息十分专业，加上使用的聊天软件是需实名认证的，小吴便相信了对方是办理金融业务的客服，声称自己创业差一些启动资金，并提出3万元的贷款请求。其后，小吴按照对方要求逐步操作办理贷款，登录网上银行，将用于接收贷款的银行卡明细发给了客服。客服提出小吴名下的银行卡流水不足，日常消费信息不够，需要“包装”一下才能给小吴放贷。对方表示只需将银行卡和绑定的手机卡邮寄到位，刷完流水后即可放款，且不收取任何额外费用，只在放款成功后扣除总金额的百分之三作为服务费。小吴便答应下来，将银行卡、手机卡寄给对方。几天后，小吴寄出的银行卡绑定的社交账号频繁发来交易消息提醒。小吴询问对方缘由，对方声称是在帮助小吴刷流水；但谈及贷款的申请进度时，对方却只让小吴继续等待。最终他明白自己已经成为犯罪分子的洗钱工具人，并投案自首。警方提示：凡向违法犯罪分子出租、出借、出售、购买“两卡”都是违法犯罪行为，易触犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法利用信息网络罪、诈骗罪等罪名。广大居民要提高防范意识，切莫贪图小利，成为犯罪的“帮凶”。一旦发现涉“两卡”犯罪线索，应当立即向公安机关举报。若已实施非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动，必须立即停止，主动投案自首，争取宽大处理。文章来源：武汉市反电信网络诈骗中心

🚨 亲姐借银行卡？小心为妙！💳 🤔 你有没有遇到过亲朋好友以各种理由想借你的银行卡？比如贷款、刷流水、避税走账等等。如果你遇到这种情况，千万别轻易答应！🙅‍♂️ 🔍 为什么不能随便借出银行卡呢？因为这可能是犯罪分子利用你进行洗钱活动的陷阱，俗称“跑分”。一旦你的银行卡被用于非法活动，你可能会面临刑事犯罪的指控，轻则拘留，重则坐牢！😱 💡 无论你们的关系多么亲密，银行卡都不能随意出借。即使是你亲姐找你借卡，你也应该坚决拒绝。如果你非要借的话，一定要问清楚借卡的用途，卡上的转账来源和交易对象是谁。🤷‍♀️ 📢 现如今电信网络诈骗猖獗，出借银行卡很容易被犯罪分子利用来转移赃款，进而牵涉到刑事案件中。这不仅会影响你的工作和生活，还可能给你的家庭带来不幸。😢 🚨 所以，为了保护自己和家人，千万不要随便出借自己的银行卡！如果你还不确定如何处理这种情况，可以寻求专业律师的帮助。👩‍⚖️

3-09 00:57 那些没有过过苦日子的人怎么会懂我这从小过着苦日子生活的人从小因为家庭条件自己自卑不喜与人交流好不容易熬到初三毕业出来工作以为一切都将往好的方向发展可事与愿违父亲生病自己也因为识人不清被伤害得一身痛疼从此便什么都没有后来重新遇到一个爱我关心我的人虽然他年纪比我小但他是真的很为我考虑我们两个组健了一个小家庭可他从小是单亲家庭母亲从小出走一直和他父亲相依为命可他父亲因为肝癌不治身亡和他在一起这一年多我连他父亲的面都没过从此家庭的重担在他这个紧紧才二十出头的肩上抗着我看着他每天因为家庭的锁事熬的憔悴的样子心里真的不是滋味自己怀孕不能工作想帮着减轻负担就在网上找兼职可老天不怜悯我让我被骗身上的钱全部被骗完又都是和朋友借的钱钱也追不回来就想着自己去贷款可是去银行人家不愿意贷款给我我就找中介贷款公司帮忙可中介贷款公司的人是个骗子他让人拿我的银行卡刷流水害得我银行卡现在被冻结又处理不出来自己现在又因为刚生宝宝身体状况恢复不是很好加上宝宝刚生被送到新生儿科我们两个身上一分钱都没有我因身体恢复得不是很好没有精神无力联系冻结方沟通处理希望老天可怜可怜我让冻结我银行卡的警方发发慈悲心解冻我的银行卡让我不用为了这么一点小事每天以泪洗面孩子从生下来就和我匆匆见了一面就没有见过他你们知道每个做母亲的心