银行卡刷流水是新骗局吗_被骗刷流水的钱怎么追回

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：18小时前

银行卡刷流水是新骗局吗

当你急需资金周转却难以通过正-规渠道快速贷-款时，网上诱人的贷-款广告可能会吸引你，但请警惕，这可能是骗子的陷阱。一旦尝试，不仅可能损失财产，还可能触犯法-律。真实案例中，有人因轻信网络贷-款广告，最终涉嫌两卡违法。网络贷-款诈骗手法多样，不法分子发布虚假广告，诱导事主咨询并上门服务，然后以资质不够为由，让事主办理银行卡或对公账户，通过控制或有偿刷流水的方式，让事主完成收-款、转账等行为，从而构成违法犯罪。蜀黍提醒，请勿相信网络贷款广告，如需贷款请选择正规渠道；若对方要求办理新账户并要求完成收放款行为，请立即停止；如遇可疑情况，请及时咨询警方。本文源自：洛阳市涧西公*安官方账号 2025-02-22报道 #金融##金融骗局##财经##两卡犯罪工具人##网络诈骗防范常识#

对于贷款被骗刷流水的这些人，应该给他们一次机会。 “律师，我只是想贷款周转，对方说流水不够需要刷流水提高额度，我真不知道这是洗钱……" 这是近期遇到的第5起类似咨询，许多人因资金需求轻信“刷流水办贷款”骗局，最终因涉嫌“掩饰隐瞒犯罪所得”或者“帮助信息网络犯罪活动罪”被刑事立案。这些人中不乏大学生、打工者、单亲妈妈、中年还在打拼的男人们… 面对这样的群体，我认为只要他们之前没有因为银行卡被惩戒过、没有被治安处罚过，都应该给他们机会。因为一人判刑，全家陷入困境。打击电信诈骗需雷霆手段，但对那些挣扎在生存线上的受骗者，请留一扇改过自新的门。他们需要的不是冰冷的刑期，而是一次深刻警醒、一个重启人生的机会。让司法既有力度，更有温度，才是社会治理的真正智慧

贷款新骗局，小心这些套路！最近市面上出现了一些新的贷款骗局，大家一定要小心上当受骗！这些骗子通常会通过网络渠道联系你，声称只要没有逾期、征信还行、工资稳定且有工作合同，就可以帮你处理贷款。特别是年底，放款任务大，所以比较容易操作。不过，前提是你需要提供一些银行卡的相关资料。他们会告诉你，你的条件基本符合，只是流水不够。这个时候，他们不需要你提供银行卡和手机卡的原件，而是会联系你所在地的银行外包工作人员，因为年底有些工作人员会出来赚外快。他们会告诉你，名额需要提前预约，但预约了也不一定能有名额。然后他们会说需要空一两天时间重新预约，预约时间一般在下班后，让你等很久，显得他们工作很忙。到了之后，他们的聊天会非常专业，像银行真正的工作人员一样。接着，他们会给你看一个所谓的银行内部系统，告诉你给你刷流水的就是这个内部系统，使用的是银行公款。然后他们会给你看合同和做流水包装保密协议，协议上说银行工作人员利用银行系统给你刷流水，如果你泄密了，他们丢工作，你也承担连带赔偿责任。这个时候，很多人都会相信，但这就是陷阱的开始。这些协议和系统都是可以伪造的。如果你相信了，就会在不知情的情况下被骗跑分，自己也会触犯法律。在这个过程中，他们还会说没有吃饭，拉你一起吃饭，吃完后让你用弄流水的银行卡去付钱，说里面有余额。一定不要付，不然就会导致获利。虽然你是不知情的，但以后在借贷的时候一定要注意各种套路，谨防上当受骗。凡是涉及到刷流水、做包装的一定不要相信。如果不小心落入圈套了，一定要提前到当地派出所报案！

贷款陷阱大揭秘！小白也能轻松避坑 🚨 贷款陷阱大揭秘！小白也能轻松避坑 🚫 陷阱1：虚假“零门槛”贷款 🔔 警惕：“无需征信”“当天放款”？这些都是骗局！ 🔍 应对：正规贷款都需要查征信，放款前收费的100%是诈骗！ 🚫 陷阱2：隐藏费用“滚雪球” 🔔 警惕：手续费、服务费、保证金…加起来比本金还高！ 🔍 应对：签约前要求对方明确写出《费用清单》，拒绝任何模糊收费！ 🚫 陷阱3：伪造“银行流水”陷阱 🔔 警惕：“帮你包装流水”？可能是盗刷银行卡！ 🔍 应对：流水只能通过工资、经营账户真实积累，绝不轻信代刷服务！ 🚫 陷阱4：冒充“官方客服”钓鱼 🔔 警惕：冒充银行/平台客服索要验证码？直接挂断！ 🔍 应对：官方客服绝不会索要密码、验证码，遇到可疑电话立即拨打官方号码核实！ 🚫 陷阱5：过度依赖“黑户贷款” 🔔 警惕：承诺“黑户秒批”？可能是高利贷或套路贷！ 🔍 应对：远离任何需要“刷脸”“抵押无关物品”的贷款，保护个人信息！ 🚫 陷阱6：砍头息陷阱 🔔 警惕：借款1万只到账8千？利息滚进本金越还越多！ 🔍 应对：计算实际年化利率（APR），超过36%的直接报警！ 🚫 陷阱7：虚假“债务重组” 🔔 警惕：以“降低利息”为由诱导二次借贷？可能是连环骗局！ 🔍 应对：已陷入债务危机时，优先联系银行协商，而非轻信第三方机构！ 🚫 陷阱8：利用“紧急用钱”心理 🔔 警惕：疫情期间“应急贷”？小心签了阴阳合同！ 🔍 应对：签署合同前逐条审阅，拒绝任何空白条款或口头承诺！ 🚫 陷阱9：信息被盗用 🔔 警惕：填写虚假资料导致征信受损？得不偿失！ 🔍 应对：贷款必须本人亲自办理，拒绝任何“替你操作”的诱惑！ 🚫 陷阱10：以贷养贷恶性循环 🔔 警惕：用新贷还旧贷？最终窟窿越来越大！ 🔍 应对：理性评估还款能力，贷款前做好财务规划！ 📌 行动指南 1️⃣ 选择正规机构：银行、持牌消费金融公司优先！ 2️⃣ 签约前录音：留存对方承诺的证据！ 3️⃣ 保留所有凭证：合同、转账记录、聊天记录务必保存！ 4️⃣ 遇到诈骗立即报警：别因损失小而犹豫！

谨防诈骗！记住这八个“凡是” 大家好，今天我们来聊聊如何防范电信诈骗。记住这八个“凡是”，让你在面对各种骗局时，都能保持警惕，不上当受骗！ 1️⃣ 凡是宣传做兼职刷单返现的，都是诈骗。特别是那些还让你交门槛费的情况，更要小心。 2️⃣ 凡是网上交友推荐高额投资、买彩票的，都是诈骗。这种俗称“杀猪盘”的骗局，大家一定要远离。 3️⃣ 凡是自称公检法要求汇款到“安全账户”的，都是诈骗。公检法机关不会通过电话要求你转账。 4️⃣ 凡是索要个人信息、银行卡信息及短信验证码的，都是诈骗。这些信息一旦泄露，后果不堪设想。 5️⃣ 凡是自称工商局、社保局、教育局、税务局要给退税补贴的，都是诈骗。这些机关一般不会主动联系你要求转账。 6️⃣ 凡是网上办理贷款收手续费、验资费、保证金、刷流水，需要先打钱的，都是诈骗。正规的贷款机构不会要求你提前支付费用。 7️⃣ 凡是自称快递、商家客服称购买物品质量有问题，帮你办理退款让先打钱的，都是诈骗。正规的客服不会通过电话要求你转账。 8️⃣ 凡是亲朋好友，上级领导、老师同学利用OO\微信聊天向你借钱、让转账、让缴费且找借口不和你打电话、语音、视频核实的，都是诈骗！最近出现的新骗局，骗子甚至能通过视频和你交流，但对方不能说话，表情很僵硬，这是最新的人脸合成技术。记住这八个“凡是”，让我们都练出火眼金睛，不给可恶的骗子一点可乘之机！💪

贷款需要“刷流水”?当心掉入帮信陷阱在你急需一笔贷款，但是个人资质不足的情况下，你会如何选择?如果此时看到网上发布的“包装流水即可轻松放贷”这样的广告，你是否会心动?当心，您可能正在步入诈骗分子精心布置的陷阱。近日，中信银行新乡长垣支行在办理业务过程中，凭借高度的职业敏感性和风险防控意识，成功劝阻一位客户业务办理，避免了可能面临的经济损失和法律风险，赢得了客户的高度赞扬。原来，客户刘女士来到中信银行新乡长垣支行，要求办理个人睡眠账户激活业务。账户长时间未用却突然启用，银行工作人员细心的与客户沟通账户用途，当客户提起准备办理网络贷款时，工作人员立刻提高警觉，便进一步沟通询问。经了解，前几日，客户收到一通电话，对方声称可以帮助办理“无抵押、低利率、高额度”贷款，只需刘女士将银行卡转交他们“代管”，由他们帮助包装流水后，刘女士就可以轻松简单获得高额贷款。急于获得贷款的刘女士未加思索便同意了这一要求，向对方提供了身份证信息和某行的储蓄卡，对方称银行卡的数量越多越好，刘女士就想起了还有一张睡眠状态的中信银行卡，便出现了开头的一幕。凭借丰富的业务经验和风险防控意识，中信银行新乡长垣支行的工作人员意识到这可能是一起典型的虚假网络贷款诈骗，建议刘女士报警，并耐心向刘女士解释了“刷流水”骗局的常见套路：不法分子以“提高贷款额度”或“验证还款能力”为由，要求借款人提供银行卡并存入大额资金，随后通过非法手段将资金转走。该行工作人员通过实际案例向客户说明，贷款要通过正规渠道、正规机构办理，不要轻信“刷流水”办理贷款的骗术，不仅无法获得贷款，还可能涉嫌犯罪。经过细致讲解和劝导，刘女士终于意识到自己险些陷入骗局，并放弃了相关操作，向公安机关报警。面对网络诈骗手段的不断翻新，中信银行新乡分行提醒广大消费者，保护好个人重要信息，积极参加银行组织的防诈骗宣传活动，增强自我保护意识，守护自身财产安全和合法权益。(杨梅)

明星网红避税新套路，小心别被忽悠！最近洗米车队频频推出新车，背后其实有不少“小动作”：办理贷款、信用卡刷流水提高额度；垫付资金提茅子；甚至还有兼职为明星、网红避税的套路。想要避免被骗，千万别做“跑分仔”。记住一句话：拒绝任何形式的借卡、卖卡。这里的卡不仅包括实名手机号，还包括提供资金结算功能的银行卡和“蓝绿修改器”。 🚫 拒绝借卡卖卡首先，要明确一点，任何形式的借卡、卖卡都是危险的。无论是实名手机号、银行卡还是其他具有资金结算功能的卡，都不要轻易借给别人。 🔍 识别骗局明星、网红避税的兼职听起来很诱人，但背后往往隐藏着骗局。不要轻信所谓的“高收益”，更不要被所谓的“内部消息”所迷惑。 🛡️ 保护个人信息个人信息是宝贵的资源，不要轻易泄露给陌生人。任何要求你提供个人信息的行为都要格外小心。 💡 防范跑分风险所谓的“跑分”行为，往往涉及非法活动。参与其中不仅可能面临法律风险，还可能泄露个人信息，甚至被不法分子利用。 🔒 加强安全意识加强安全意识，学会识别各种骗局。遇到可疑情况时，及时向相关部门举报，避免上当受骗。总之，面对各种兼职诱惑，要保持警惕，不要轻易相信不明来源的信息。保护好自己的个人信息和财产安全是最重要的。

咸鱼刷单被骗？银行卡冻结怎么办？距离我被骗已经过去9个月，私信实在太多了。我的被骗流水大概在7万左右，获利690元，行政处罚3500元。法律规定最高赔偿是获利的1-10倍。银行卡被冻结 🚨 如果你的所有银行卡都被冻结，那说明你已经被惩戒了。建议积极处理，否则5年内不能使用银行卡，也不能办新卡。手机卡被冻结 📱 如果你的手机卡也被提示诈骗冻结，恭喜你，你上了“2卡”黑名单，也就是涉案黑名单。只能去异地退赔处理。本地公安处理 👮‍♂️ 本地公安可以处理你涉嫌诈骗的事情，虽然你当时不知情，但行为造成了事实。本地帮你处理最多是个行政处罚，花钱长个心眼。如果本地不愿意处理，只能去异地的话，建议先去处理2卡和惩戒的问题。如果只有涉案卡被冻结且里面没有钱，流水金额不大，可以消极处理，因为一看就不是头子。佣金和本金在一起的骗局 💸 像这种佣金和本金在一起的，大部分都是诈骗。而且你的佣金也是受害者的钱，所以行政处罚赔钱不冤。怀孕、年纪小且没有2卡和惩戒的情况 🤰 如果怀孕、年纪小且没有2卡和惩戒的，建议去当地哭一哭，弄个行政处罚。这样异地会看到你的记录，后续可能会不再联系你。当然，如果你不想被处罚，不管的话就看运气了。为什么建议去赔钱行政处罚？ 🤔 为什么建议大家去赔钱行政处罚呢？因为这种诈骗类型越来越多，国家管控越来越严格。一旦后续需要你处理，发现你没有主动自首，给你来个惩戒，都是说不准的。毕竟2卡和惩戒非常难消除哦，我知道的都得跑来跑去，经历大半年，找这个找那个，这个拖哪个的，费了老大劲才解除的。最后祝愿大家平安、谨慎，保护好自己的钱财。不用你出钱，也许后面是更大的坑。希望大家谨慎再谨慎哈，不因小钱吃大亏！

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背债行业陷阱揭秘🚨 在探索背债行业之前，你需要警惕以下常见的骗局⚠️⚠️⚠️ 1️⃣ 任何收费的行为都可能是骗局。 2️⃣ 让你提供银行卡信息以刷流水的行为要小心。 3️⃣ 融房融车时要求刷流水，这可能是一个陷阱，最终可能无法拿到钱。 4️⃣ 融房融车可能涉及包装骗贷，这可能会带来刑事责任。 5️⃣ 银行直背通常指的是个人或企业直接承担不属于自身的债务，并可能因此获得一定的好处费。这种行为在金融领域并不常见，且多数情况下涉及违法操作。 6️⃣ 逾期不还款可能导致征信异常。请谨慎对待背债行业，避免陷入不必要的风险。