银行柜台存钱转账算流水吗_银行柜台存款流程

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：14小时前

银行柜台存钱转账算流水吗

男子去银行存款100万。工作人员问他怎么证明这钱是你的。男子说怎么证明这钱不是我的。答大数据追踪，你月入3000，不可能有100万。银行柜台那小哥一脸严肃，电脑屏幕上估计蹦出这哥们儿的消费记录：外卖、奶茶、还花呗，月月光。这100万咋来的？柜员推推眼镜，眼神像在说：老弟，解释解释？男子一摊手，嘴角抽抽，估计心里也犯嘀咕：这钱来的时候好好的，咋存个款还整出悬疑剧了？我昨儿刷手机看到这事儿，乐了半天，搁便利店啃饭团差点呛着。这不就是咱普通人日常吗？钱包里几百块，银行卡里也就够交水电费，哪见过100万的阵仗？可转念一想，这哥们儿也够倒霉，辛辛苦苦攒了笔巨款，咋一到银行就变嫌疑人了？柜员那句大数据追踪听着挺唬人，我特意查了查，银行还真有这招。反洗钱系统会盯着大额交易，50万以上的转账、存款都得报备，系统一扫你账户流水，月入三千的标签明晃晃贴脑门上。100万？系统直接报警：这钱来路不对！男子估计也懵了，银行还补一刀：如果是打工赚的，得交45%个人所得税。这税率一听，脑瓜子嗡嗡的，100万得交45万，剩55万，还不够市中心买个厕所。我算了下，45%税率对应年收入96万以上，普通打工仔哪有这收入？除非是中彩票或者炒股暴赚。可彩票得有中奖凭证，炒股也得有交易记录，不然银行照样盘你：钱哪来的？男子这时候估计心都凉了，钱没存成，还得证明自己不是洗钱侠。我寻思，这事儿搁谁身上都得抓狂。就像我有回攒了5000块，想换个新手机，跑银行取钱，柜员还多问了两句：这钱干啥用？我心想，买个手机还得写申请书？可人家银行也有道理，新闻里老有那种诈骗团伙，把钱转来转去，最后查到你账户，冤不冤？查了下，2024年公安部通报，全国破获洗钱案4300多起，涉案金额上千亿。银行现在是草木皆兵，普通人存个款都得过三关。这男子的事儿让我想起老家一个远房亲戚，50多岁，开小超市，攒了半辈子钱想给儿子买房。结果去银行存30万，柜员也问东问西，亲戚急了，拍桌子说：我卖酱油卖了20年，咋就不能有30万？最后翻出账本、进货单，折腾一上午才存上。银行这套流程，防坏人是真，烦好人也真。男子这100万，可能是卖房款、拆迁款，或者真就是几年省吃俭用攒的，可没证据，谁信你？说到这儿，我又想起网上那句热梗：有钱没地儿花，穷得只剩钱。这不就是这男子的写照？钱在手里，存不下去，花又不敢花，揣兜里还怕丢。银行柜台那味儿，估计跟菜市场买菜被怀疑拿假钱差不多，憋屈得想骂街。我昨晚刷牙时候还在想，咱普通人咋就离100万那么远呢？查了下，国家统计局数据，2024年城镇居民人均可支配收入也就5.5万一年，100万得攒18年，还得一口饭不吃。这男子要真是月入3000，100万得攒快30年，搁谁不怀疑？可这事儿也有另一面。银行这么严，咱小老百姓其实也安全点。想想那些电信诈骗，多少人被骗得裤衩都没了？银行多盘两句，起码卡里的血汗钱丢不了。我有回差点被个投资理财的电话忽悠，幸好银行转账时候弹了个风险提示，愣是没敢点确认。男子这100万，要真是来路不明，银行查查也好，省得他以后惹麻烦。可要真是干净钱，这流程也太磨人了，存个款跟过堂似的。我寻思，这男子要么是真有啥硬核收入没说清，要么就是运气背，撞枪口上了。网上查了查，类似的事儿不少，有人存50万被要求开收入证明，有人转账20万被冻结账户。银行这套反洗钱系统，2023年就拦截了47万笔可疑交易，金额超6000亿。数据挺硬核，可普通人哪懂这些？男子估计也跟我一样，平时刷刷短视频，哪知道存钱还有这么多门道。这事儿闹心归闹心，也让我长了个心眼。以后存大钱，啥凭证都得备齐，卖房有合同，奖金有单据，省得被柜员当嫌疑人审。说起来，我昨儿还跟朋友唠这事儿，他说：100万？有这钱我早买辆车了，存啥银行！我一想也对，100万搁手里烫手，存银行还得被盘，不如花了痛快。可花钱哪有那么容易？一小时15块，干8小时才120，吃顿火锅就没了。脑瓜子又嗡嗡了，啥时候才能攒到100万呢？男子这事儿，估计还得折腾几天。网上没说他最后咋解决的，可能是补了证明，也可能钱没存成，回家数现金去了。搁我，估计得气得吃不下饭，躺床上刷手机刷到凌晨。这钱啊，来的时候好好的，回不去了。家印哥哥要看到这事儿，估计也得摇头：这年头，有钱也难！是能遇到100万好，还是老老实实月入3000好？谁知道呢，反正我先把饭团吃完，明天还得搬砖去。

留学生必备！这4张银行卡就够了！最近收到了很多私信，问我留学生在英国应该办哪张银行卡。作为过来人，我整理了一些比较常用的银行卡，尤其是25fall的同学们，赶紧收藏吧！英国本地卡推荐 Starling银行：这是英国的虚拟银行，没有实体柜台，存钱可以去邮局。线上申请非常方便，大概一周就能到手。特别适合英国本地消费。小马卡：主要用于存英镑生活费。通过APP可以查看流水信息，直接转账。支持线上线下办理。不过存大额现金容易被锁，不存现金的话用起来很方便。中行英镑VISA储存卡：这张卡我常用，比如存保证金、购汇换汇。在中行App购汇后，可以直接转进卡里用来线下消费。在国内办理，限额可以自己调，盗刷风险也低。卓隽卡：记得办英镑的！记得签名！可以通过中行信用卡公主号或缤纷生活app申请。不过需要有收入，没有收入的可以带上父母去柜台办，一般是大人办主卡，自己办副卡，这样额度会高一些。记得给客服打电话开权限和额度！可以参加返现活动，但需要报名。中国银行金色年华卡：需要提前打电话问哪个支行可以办，需要带什么资料。不过有个问题，这张卡需要在英国拿卡，办理起来比较麻烦。去英国后有时会提示信息不完整，需要重新开始搞。不过在英国直接办要一个半月以上！好处是不收手续费。小贴士交学费的话，国内的储蓄卡都可以交，但手续费高。可以转进英国卡里交，不影响。实在搞不明白的话，直接问留学的学长学姐，他们有的是办法交钱！希望这些信息对你有帮助！祝大家在英国的生活顺利愉快！🎉

有钱人注意了，一名男子拿一百万去银行存钱，然后银行以存款数额巨大柜员问得细，储户火气大。福建林先生拿着50万现金存款被反复盘查资金来源，柜员连借款合同都要看，气得他当场要销卡。银行说销卡也得填理由，最后闹上法院才解决。现在存钱超过5万就可能被问话。2023年有浙江储户存5万被要收入证明，柜员见他抽走100元改存49900元，转头还送油讨好。银行系统里，5万是反洗钱核查红线，但具体执行看网点——有的查工资流水，有的查房产合同，还有的直接登记完事。存100万更麻烦。华律网律师说银行可能要看工资单、投资记录甚至遗嘱，要是说不清来源，钱可能被暂扣。贵州某财税公司接到咨询，有人存百万被要求补税45%，吓得连夜找朋友补借款合同。柜员也头疼。去年央行新规要求银行监控10万以上存款，工作人员得把每笔钱问清楚。有储户取15万买车，银行非要看购车协议，急得直拍桌子。法院判过银行侵权。福建那个案子最后判银行赔偿精神损失，但法官也提醒配合反洗钱调查是义务。现在去银行存款，最好带着工资流水、卖房合同，朋友借钱记得打借条——银行认纸不认嘴。普通人存钱看运气。有人在柜台被问半小时，有人手机转账百万没人管。银行大厅总循环播放“防范电信诈骗”，可存钱的人听着像在说自己。

3笔转账后银行卡被冻结💡这样操作秒解封！今年4月，我用一张不常用的银行卡转账了3笔费用（绝对不是用于赌博！），之后就没再用过。直到5月底，我发现这张卡竟然被冻结了，既不能存钱也不能取钱。这让我非常困惑，赶紧打开银行APP查看，卡片状态显示“正常”，这更让我摸不着头脑。于是，我开始在网上查找资料，有人说可能是被风控了，建议联系公安或银行。为了确认情况，我先在国家反诈APP上查询，发现我的卡并不在公安的监控名单中，这让我松了一口气。接着，我前往银行柜台咨询。银行工作人员查询了我的流水记录，并询问我那三笔陌生转账的用途。我如实告知是用于购买虚拟账号，并解释钱是从微信借来的。随后，银行经理过来询问了我的社保和公司信息，并让我签署了一份承诺书。最终，我的账户被暂时调整为“非柜台账户”，银行经理提醒我，以后借钱不要立刻转出，以免触发风控系统。经过一番波折，我的银行卡终于解冻了！这次经历让我意识到，平时要多关注银行卡的使用情况，避免不必要的麻烦。

标题：我月收入13000元，连续五年，每个月上交给妻子11000元，留下2000元零花。我攥着银行卡站在4S店，导购员说“余额不足”时，后背瞬间被冷汗浸透。这五年交给妻子的66万工资，查账时竟不到五万块。银行流水单显示，每月活期账户超五千就自动转存三年定期，现在想买车得拿身份证办手续才能取钱。柜台玻璃映出我通红的脸，耳边传来柜员解释：“自动转存利息高0.3%”。这话让我想起上个月网购新手机，妻子念叨“旧手机还能用”——原来家里每一分钱都被智能理财锁在定期账户里。有街坊说现在三成夫妻把钱交给理财APP打理，但遇到急用钱就傻眼。查资料发现，全国六成家庭存款不足十万。有人月入两万却存不下钱，房贷车贷占掉大半，剩下的刚够吃喝。更扎心的是，手机支付让花钱像呼吸一样自然，刷短视频顺手买件衣服，点外卖凑单多选杯奶茶，钱不知不觉就没了。邻居老张听说这事直拍大腿：“我家那口子去年用亲情卡绑定我工资卡，结果她网购两件同款裙子我都不知道！”现在很多银行推出“活期转定期”服务，说是帮人存钱，可家里突然要交住院押金时，取钱得等三个工作日。回家路上刷到个帖子，两口子五年存了五十万，秘诀居然是工资到账先买成黄金。这招够狠，可要是金价跌了咋办？路过菜市场听见两个老太太唠嗑：“现在年轻人手机里钱转来转去，哪有我们当年每月去银行存定期实在。”

因为婆婆总是掺和，我跟老公最后还是散了。分开那会儿，他给了我3万块，这钱我一直留着没碰过。直到好几年后，我爸突然病了住进医院，我想拿出来用，结果一查卡，发现里面的钱不对劲！我急匆匆跑到银行查余额，结果当场傻眼卡里居然只剩5万。那一刻，我脑子嗡地一下，全是懵和火气。我紧紧握着银行卡的手都有点抖，死盯着屏幕上的数字一遍又一遍确认，直到柜台那边的工作人员轻声提醒我：女士，需要打印一下流水吗？我这才回过神来，声音发颤地说：麻烦查一下这十年的记录。那一页页泛黄的纸在我指尖翻得哗啦啦响，我的视线被一条条小额转账牢牢钉住2018年3月15日，转账给李芳（我前婆婆）3000块；2019年7月22日，取了5000块现金；最让我炸毛的是2022年9月，整整3万块被一次性转走，备注里居然写着还房贷。那些我当年好心替前夫暂时保管的存款，早就被人一点点给掏空了。这些转账根本不是我弄的！我猛地抬起头看着柜员，手指差点掐进手心，是不是有人刷我的卡了？你们银行不能不管吧！柜员见我情绪上来了，赶紧递了张纸巾，轻声说：女士您别急，这种情况可能要核对一下手机号还有签名！话还没说完，我忽然想起来，离婚那会儿图省事，我竟然让前夫帮我办了张副卡。嗓子像被湿毛巾堵住一样，我一屁股瘫坐在等候区的椅子上，脑海里突然响起离婚那天他红着眼说的那句：这钱你先留着应急用，密码还是你生日。现在看来，那一滴眼泪，不过是个带点咸味的标点符号，给我们早就破碎不堪的婚姻画上了句号。手机在包里震了一下，是爸病房的监控推送老人正攥着护士的手，盯着走廊那头的轮椅发呆。我咬紧牙关，一把抓起包冲进毒辣的太阳底下，防晒伞的骨架在我手心硌得生疼。到了律所楼下，我掏出那张差点被我揉皱的银行卡，突然想起离婚第二年他来送换季衣服时，正好撞见我在厨房啃馒头配榨菜。那时候他张了张嘴，好像想说什么，最后只憋出一句：别太亏待自己。现在回头看，他真正亏待的，从来不是我的胃，而是我对人的那点信任。玻璃门里映出我快要扭曲的脸，我突然特别想给十年前的自己发条消息：傻丫头，有些伤痕时间久了会变成盔甲，但有些‘好心’，其实就是撒在盐罐子里的糖。#动态连更挑战#

ATM机吞钱疑云：存1万变5800，银行坚称机器没问题武汉的程女士最近遇上一件闹心事。她拿着96900元现金去银行存钱，结果在ATM机上一通操作后，4000元“消失”了。第一次，她放进26900元，机器吞了15900元，吐出11000元。换台机器再试，按“1000+10000”的顺序存，结果又吐了200元。一查账户，本该存进去的10000元，实际只到账5800元。程女士急了：“钱还能被ATM吃了？” 银行让她回家等答复，几天后回复：“机器没问题。”程女士不干，直接投诉。银行调了监控、查了流水，坚称一切正常。可程女士咬定钱数不对，双方僵持不下。网友炸锅了。有人建议：“该当场开机器验钞，让人干等算什么？”也有人纳闷：“近10万现金，为啥不去柜台存？” 法律上，这事得讲证据。程女士得证明自己确实放了那么多钱，银行也得拿出清机记录、监控等自证清白。《民法典》规定，银行有义务确保存款安全，若真出问题，得赔。目前，相关部门已介入调解。这事没完，咱们蹲个后续。

哥们，就从去年2月开始，我把农行最后两笔到期的265万存款转走了。十年合作，累计2000万存款彻底清空，和柜台经理告别时他递烟的手都抖了毕竟少了棵摇钱树。当年我和你们一样，觉得钱放四大行才稳妥。农行4%的利息看着还行，可隔壁的农商行柜台明晃晃贴着4.5%的利率牌，整整十年啊！每次路过都像有根羽毛在挠心窝子，但总被小银行容易出问题的传言吓退。现在回头算账，按2000万本金算，每年少赚10万利息，十年就是100万没了！上个月碰到开纺织厂的老张，他给我看了张泛黄的存单：2013年存的农商行五年期，利率4.8%！人家不仅本金没事，现在分行都开到CBD了。更让人心塞的是，他闺女去年结婚的嫁妆钱，存的是民营银行智能存款，年化5.2%！现在我想通了，存款保险制度明明保50万，干嘛还要抱着大行迷信自我设限。看看数据：全国农信系统总资产突破47万亿，134家城商行去年净利润增长8.3%。我新开的农商行账户，三年期大额存单4.35%，手机银行还能随时查流水，不比某些大行的老旧系统强？昨天把50万拆成五份存进不同农商行，手机上操作十分钟搞定。别再说小银行危险，2023年破产的包商银行，个人存款不也全兑付了吗？倒是某大行的理财暴雷新闻还挂在热搜上。存款要分散，但更要会算账毕竟钱不会自己长出来，高0.5%的利率，十年下来差别可大了！#动态连更挑战#

招商银行跨境服务，这些坑你踩了吗？最近从港村回深圳，顺便去招商银行把个人信息给变更了，把身份证换成了回乡证。这一趟折腾，让我对招商银行的跨境服务有了更深的“体会”。先说这电话实名认证，我内地的电话和家里人用一个大套餐，app一进去，名字不是我的，那可不行啊，得先去营业厅把电话实名认证给换了。这里就得提醒一下，如果你也遇到类似情况，记得提前去处理，别像我一样，临时抱佛脚。再来说说这网银转账限额的事儿。2月之前，招商银行还要求更新好电话实名认证才能解绑网银转账限额。但到了7月底我去改，要求就更多了，还得看银行存款流水、在内地收入，然后才会给予几倍转账额度。我这张银行卡没钱，在内地也没有工作，那网银转账额度每日就只剩下2w人仔，全年也就18w人仔。说实话，这个额度对于经常需要跨境转账的人来说，真的有点不够看。不过呢，我也不是没试过其他办法。我就想着，工银没这类要求，能不能凭借工银三个月的流水金额稍微多点拿给招商银行，证明自己有钱提升额度呢？但可惜，这招不行，招商银行还是有自己的一套规则。还有啊，购汇限制也是让我头疼不已。必须来柜台，每日500美刀，而且还不能日日来，具体限额也没告诉我。这限制条件，真的让人有点摸不着头脑。更让我无奈的是，招商银行能使用每日20w额度，但得等2个月，而且仅限于rmbtormb，自己汇到港户根本不可行。这就意味着，我这段时间里，还得继续忍受这低转账额度，真的好想笑。不过呢，生活还得继续，这些无奈也只能自己默默承受了。但我还是想提醒一下大家，如果你们也用到招商银行的跨境服务，一定要提前了解清楚这些规则和限制条件，避免到时候手忙脚乱。说不定你们还能找到比我更优的解决方案呢！

自打去年二月份起，我就将农行最后两笔到期存款，共计265万，给转走了。十年的交情，累计2000万的存款，就这么清零了。跟柜台经理道别时，他递烟的手都在颤抖，毕竟，我这一走，他们可是少了一棵“摇钱树”。想当年，我跟你们一样，总觉得钱放在四大行才踏实。农行4%的利息，看着挺稳当。可你瞧瞧，隔壁农商行，那利率牌明晃晃地写着4.5%，整整十年啊！每次路过，我都觉得心里痒痒的，像是被什么挠了一样。但总被“小银行容易”的传言吓得不敢迈出那一步。现在想想，真是后悔得要命。按照2000万的本金来算，每年少赚10万利息，十年下来，可就是百万的银子打了水漂！上个月，我碰到了开纺织厂的老张。他给我看了张泛黄的存单，是2013年存在农商行的五年期，利率高达4.8%！人家的本金不仅安然无恙，现在分行都开到CBD去了。更气人的是，他闺女去年结婚的嫁妆钱，存的民营银行智能存款，年化利率竟然有5.2%！我现在算是明白了，存款保险制度明明保50万，非得抱着“大行迷信”不放，这不是自己给自己设限嘛。你看看数据，全国农信系统总资产都突破47万亿了，134家城商行去年净利润还增长了8.3%。我新开的农商行账户，三年期大额存单利率4.35%，手机银行随时都能查流水，不比那些大行的老古董系统强多了？昨天，我把50万拆成了五份，存进了不同的农商行。手机上操作了十分钟就搞定了。别再说什么“小银行危险”了。2023年破产的包商银行，个人存款不是都全额兑付了吗？反倒是某大行的理财暴雷新闻，还挂在热搜上呢。存款要分散，但更要会算账。毕竟，钱可不是自己会生出来的。高那么0.5%的利率，十年下来，可就是天壤之别了！