银行流水可以打收款方_银行流水单怎么看不懂

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：18小时前

银行流水可以打收款方

重庆谢娟发现丈夫出轨，和平离婚分了500万。本以为翻篇了，结果离婚后才发现，丈夫早和情人有孩子，还送对方400万别墅、40万豪车。一审败诉，亲戚都劝她“见好就收”，谢娟偏不听，抱着银行流水死磕。二审前，她把转账记录全捋清楚——离婚前三个月，丈夫公司账户频繁转出大额“货款”，收款方却是个八竿子打不着的空壳公司。法官一查，收钱的正是小三弟弟的公司。证据摆在眼前，男方还嘴硬说是“借钱周转”，被法官一句“撒谎要担责”怼回去。转移财产实锤，赖都赖不掉。谢娟就等强制执行，她说多要回一分都是公道。这事儿看着真解气！婚内背叛就算了，还偷偷转移财产，实在欺人太甚。谢娟用行动证明，遇到不公就得较真，法律就是咱维权的底气。婚姻里财产问题得留个心眼，该较真时别手软，才能守住自己的权益。

投行卡流水核查指南目的：银行流水可能存在违反监管规定受到重点关注的情况，包括但不限于以下情形： 1、股权代持。如分红期间部分股东向某一特定股东打款； 2、业务造假。如营造虚拟供应商、虚拟客户； 3、资金管理不规范。如非经营性往来、频繁的进行资金拆借（当日借出，第二日归还）、关联方代收代付等； 4、大额存取现。可能涉及商业贿赂、利益输送、体外循环等； 5、发行人通过自然人银行账号进行体外循环。如自然人向供应商直接打款、通过自然人账号向客户收款、自然人频繁存取现金等； 6、商业贿赂。如销售人员频繁进行与消费能力不匹配的大额采购，亦如发行人大额购买无实物资产的商标、专利；核查人员范围： 1、在公司任职的自然人股东（持股1%以上）的银行流水； 2、董事、监事、高管（现任及报告期内所有曾任）； 3、尽职调查中中介机构认为需要核查的其他人员控制的所有银行账户（根据核查情况更新补充），如可能需要核查上述人员直系亲属（配偶、父母、子女），或者存在大额资金往来的近亲属； 4、采购主管、销售主管、财务负责人、出纳、主要管理人员的秘书/助理/司机的银行流水；核查银行范围： 1、六大行工农中建交+邮储 2、主要股份制银行招商银行、中信银行、光大银行、民生银行、兴业银行、浦发银行、平安银行、广发银行、华夏银行… 3、自然人开户的其他所有银行。【自然人主动提供或通过云闪付查询到的账户】 4、公司/自然人所在地银行当地都会有各自的一些城商行、农商行，也要纳入核查范围内。具体的流水核查细节还有很多，篇幅有限不详细展开。

民间借款没有借条怎么起诉在司法实践的民间借贷案件里，没借条也能起诉哦~还款方有权利依法打官司申请追偿呢~债主得为主张提供证据支持呀~借据虽直接，没它也别怕，还款方还能靠收款记录银行交易流水证人证言录音录像等多种证据来佐证借款存在性呢~要是自己收集不了这些证据，还能向法院申请协助调查取证哦~法院会按程序公正审查核实哒~所以没借条也别怕，还款方有通过其他有效证据起诉让对方还钱的合法权益呢~赶紧去收集证据，让法院准确认定事实真相，做出公正裁决吧~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

🚨警惕套路贷陷阱！ 🚨小心套路贷！套路贷是一种以民间借贷为幌子的非法行为，利用借款人急需资金的急切心理，通过设置隐形条款、还款障碍等手段，诱骗或强迫他人陷入借贷怪圈，恶意使债务倍增。这种行为不仅侵犯他人合法权益，还扰乱诉讼秩序，损害司法权威，必须依法严惩。 1️⃣ 套路广告吸引借款人。套路贷的借款人通常会在微信群、微博等流量平台打出诱人广告，以无抵押迅速放款等名目吸引借款人落入圈套。 2️⃣ 签订"套路"合同，制造虚高流水。放贷方与被害人签订借款合同，并在借款协议上设置不利条款。同时通过银行转账等方式向借款人放款，形成银行流水与借款合同一致的证据，在借款到账后，有的放款人刻意让被害人抱着提取的现金拍照留存，制造被害人已经取得虚增款项的假象。 3️⃣ 单方面肆意认定违约。在借款人主动要求还款时，放贷人以躲避、拒不收款等方式故意制造违约事由，虚增被害人债务。 4️⃣ 恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还下，放贷方介绍他方假冒小额"小额贷款公司"与借款人签订新的更高额的虚高借款合同予以"平账"，导致借款如滚雪球般越来越多。 5️⃣ 软硬兼施疯狂"索债"。放贷方会通过骚扰、威胁、恐吓等方式干扰借款人及亲属正常生活，甚至以虚假材料提起诉讼，主张所谓的合法权益向借款人施压，逼迫借款人还债。 🚨远离套路贷，保护自己和家人的合法权益！

🌐海外资金往来银行资料全攻略📄 🔍近年来，日本国税局对消费税的审查越来越严格。对于有海外进出口贸易的公司来说，合规操作至关重要。为了应对税务审查，很多公司开始将公司流水通过银行进行，以提高通过率。 💼海外进账与送金所需资料 🔑海外送金货款：需要提供进口许可书、invoice（合同需翻译成日文）和收款方银行确认信息。广告服务费等无实际货品进口：只需提供契约书（中文需翻译成日文）和收款方银行确认信息。 🔑海外进账三菱和三井会打电话确认进账款内容，之后直接进款到公司账号。部分银行如りそな需要提交契约书或产品出口许可书等具体资料。 📝准备充分，应对税务审查无压力！确保你的公司资金流动合法合规，避免不必要的麻烦。

朋友上周被唰单骗了2万，急得直哭😭我陪她跑遍警局+咨询律师，终于整理出普通人靠转账记录追回钱的正确姿势！赶紧收藏，希望你们用不上！ 🔍第1️⃣步：保存这3个证据！转账记录截图：别只截金额！把对方账户名、转账时间、备注信息（比如“佣金”“保z金”这些诈骗关键词）全截上！聊天记录录屏：从加好友到被骗要录屏，标出对方诱导转账的话（⚠️录屏时点开对方账号主页，露出ID！）银行流水盖章：去银行柜台打印带公章的流水单！电子回单也行（很多银行APP能下载）！ 🚨第2️⃣步：24小时内做这两件事！报警：打110或去附近派出所，提交手上证据！要拿到《受案回执》！冻结对方账户：让警察联系银行冻结骗子账户！如果钱还没被转走，🈶机会拦截！ ⚖️第3️⃣步：起诉卡主（✅关键！）很多人不知道：就算抓不到骗子，也能起诉卖银行卡的卡主！找律师调信息：用立案回执找律师开调查令，查收款账户的真实姓名和地址。 ✅写起诉状：模板网上有（或评论区戳我发你），写清楚“不当得利”，要求卡主还钱！ ✅线上开庭：现在很多法院支持视频开庭，不用跑外地！（朋友就是线上赢的！） 💡注意事项（血泪教训[笑哭R]）别和骗子对骂！拉黑，防止被二次XI脑！ 📍报警时突出说“被诈騙”，别说成经济纠纷！即使金额小也要报警！累计金额够3000就能立案 . 如果正在遭遇挫折不知道该怎么办，留下“帮忙”，我给你分享办法#诈骗# #被骗# #转账被骗了怎么追回钱款# #被诈骗的钱有转账记录能追回# #网络诈骗怎么追回被骗的钱# #全民反诈# #网络诈骗#

简直让人瞠目结舌！我一个亲戚在杭州开了个小公司，整家公司就他一个人，甚至连办公室都没有，就一张营业执照，去年居然赚了80多万。他凭借文创设计独自闯市场，微信里有几十个渠道商，上游的厂家直接供货，连设计都外包出去。最厉害的是他用三个微信号来换角色签合同时是西装革履的商务总监，谈生意时秒变能说会道的销售经理，碰到技术问题时又变成戴黑框眼镜的程序员，咖啡馆里的笔记本电脑就是他一年到头的工作站。这种影帝式创业看起来很潇洒，但实际上却隐藏着不少风险。法律规定，一人公司如果公私账目混在一起，股东得用自己的资产来偿还债务。他天天用自己的微信收款，转账记录和公司账本都混在一起，万一哪天客户真较真起诉他，大概率要赔掉全部家当。去年在湖南就有类似的案例，老板用个人账户收公司的款，结果最后房子都被法院查封来抵债。更别提税务局盯上这种零成本办公，很快就能翻出虚拟账户的问题，罚款和滞纳金可能让一年的利润全打水漂。轻资产的模式能做多大，还得看法律的底线在哪里。专家建议，一人公司每年都得做财务审计，公司的账户和股东的账户要严格分开。即使是小公司，也得准备好合同、发票和银行流水，别让所谓的灵活变成了隐患。创业就像跑马拉松，合规才是安全带，别等跌倒了才后悔没系好。

上个月闺蜜深夜连环call把我炸醒："救命！甲方突然把200万居间费转到我个人卡里，现在银行账户被冻结了！"电话那头她哭得梨花带雨，说现在不仅要补交40%的个税，还要面临账户永久停用的风险。这场景是不是让你后背发凉？毕竟谁不想躺着收钱，但真收到巨额转账时，99%的人都栽在这三个致命动作上…… 真实案例：上个月某平台主播接了个300万的广告单，合作方直接把钱打到她个人支付宝。结果次月就收到税务局的税务事项通知书，要求补缴劳务报酬所得税+滞纳金共计138万。更惨的是因为资金流水异常，她的个人账户半年内禁止大额交易。安全处理四步走： 1. 提前在居间协议里约定"公对公"付款路径，让付款方把款项打到公司账户 2. 如果必须个人收款，记得次月15号前登录自然人电子税务局申报"劳务报酬所得" 3. 大额转账前先找银行报备，准备完整的业务合同+完税证明 4. 200万可以拆分成季度奖金+日常报销+备用金分次提现（但千万别拆给七大姑八大姨！）最近有笔大额收入要处理？评论区聊聊你遇到的奇葩转账经历居间费处理公转私合规财税知识（悄悄说：正在处理50万以上转账的宝子，建议先截屏保存这篇）

之前租房时，房东让我加他儿子微信，房租按季度转给他儿子。搬走后，去年弟弟毕业，考虑到房东人挺好，我又租了他家的房子，房租转账方式还是一样。前两个季度都没问题，转账后房东儿子都会确认收款。但第三个季度就出事了，转账后一直没收到确认消息，发微信也没回我。我联系房东，他表示很惊讶，还问了具体情况。过了一会儿，房东打电话过来，语气很急，坚称儿子没收到钱，还暗示我故意找借口不想交房租。我看了下转账记录，账号没错，而且显示转账成功，但房东还是不信，要求他儿子拿银行流水单。房东又说他儿子出差没法处理。我气得不行，为了证明自己清白，去银行打印了转账凭证，但房东还是不承认，还威胁要赶我弟弟走。事情被曝光后，网友们开始讨论。有些人觉得是房东儿子故意找茬，毕竟转账记录就是证据；也有的人猜可能是银行系统出问题，但这可能性不大；还有一些人指责房东不讲理，没弄清楚情况就想着赶人。我真的想不明白，转账证据这么清楚，房东怎么就是不信我？遇到这种事到底该怎么办？难道就得白白被冤枉？#动态连更挑战#

银行卡被冻结？这套解冻攻略快收好！银行卡异常？别慌！这套解冻攻略帮你快速应对银行卡异常，可能是系统自动止付，也可能是涉案审核止付。不同情况，处理方式大不同！ ▌保护性止付：系统自动触发，时效3天/10天/1个月 1. 接听反诈中心来电（96110） 2. 确认操作是否本人，说明转账真实用途 3. 配合完成风险问卷，派出所核查（冻结后24-48小时） 4. 准备材料：身份证原件、银行卡交易流水、转账凭证（如合同、聊天记录） 5. 重点：资金往来合法性、收款方身份真实性 ▌涉案审核止付：无固定期限，需主动处理 1. 银行端准备：打印涉案期间完整流水，撰写情况说明（含每笔异常交易背景、资金用途证明） 2. 反诈中心面审要点： - 解释与涉案账户关系 - 交易资金来源 - 历史冻结记录说明（如有） 3. 特别注意：2025年起新增"数字签名验证"环节，需提前在"国家反诈中心"APP完成实名认证 ▌重要风险提示 - 网赌/虚拟货币交易：建议暂停所有相关交易，已有冻结记录将永久留存公安系统 - 账户"底子花"补救方案：连续6个月规范用卡，申请银行"清白账户"认证（需满足单月交易≤20笔、无夜间大额交易、收款方90%为实名认证账户） ▌2025年新规须知 - 解冻加速通道：通过"云闪付"APP可直接提交申诉材料，审核时效缩短至3工作日 - 信用修复机制：成功解冻后，可申请央行征信记录备注、银行风控等级下调遇到银行卡异常，别慌！按照攻略一步步来，合法合规操作，才能快速解决问题。