银行流水各种公司_我想删除银行流水明细

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：17小时前

银行流水各种公司

银行流水各种公司_我想删除银行流水明细

IPO审计避坑指南🔥个人卡流水核查全解析新的一年，从总结某A股IPO项目六个月来的工作经验开始。形成文字是一个整理思路的好手段，我会把这段时间的经历写下来，于己是总结，也许对还未实习的同学来说，也多多少少能有些许帮助。目前的计划是先总结某民企IPO项目尽调阶段的各种工作内容及反思：1.1个人卡流水核查；1.2抽凭控制及管理；1.3函证控制及管理… 之后可能会写一下工作习惯的反思：2.1中介机构沟通；2.2企业方沟通；2.3与带教的沟通；2.4实习生沟通… 后期若有时间，也会整理一下pitch、尽调报告、招股书、备忘录写法及注意事项，随缘了。 ————我是正文的分割线———— （不会涉密不会涉密不会涉密）一、个人卡流水核查背景介绍（一）监管层面不吊书袋，直接说人话。企业使用资金一般是用企业名义下的银行账户。然而部分企业使用资金走的是职工个人账户，该个人账户存在公私混用的情况，这就带来资金体外循环，并反映出企业的内控制度不规范。因此监管会要求发行人注销个人卡、如实汇报报告期内个人卡使用情况。简单来说，这就是监管层面的需要。（二）该民企背景公司按区域指派销售负责人，设立办事处。该区域经费走销售负责人的个人银行账户。区域职工报销也走该账户。更是存在负责人之间转经费的情况。二、核查所需的材料及其来源（一）公司账户》个人卡 1、记账层面，需要相关交易序时账 2、流水层面，需要公司和个人卡间流水（二）个人卡》职工 1、凭证层面，需要根据会计凭证确认记账的真实性、准确性、完整性，并形成一套源自于会计凭证的个人卡》职工报销明细 2、记账层面，需要职工报销账务记录 3、流水层面，需要个人卡到职工的银行流水（三）私用资金去向 1、个人卡为去公私混用的卡，个人卡上私人用途的大额交易也需要问清缘由。 2、个人卡对手方关系。先更到这里，吃个饭继续更… ———我是新的分割线——— 01-01 共 10+ 条评论登录查看更多评论

加拿大学签财力证明攻略：轻松搞定！关于加拿大学签的财力证明，我做了不少功课，也咨询了不少中介。基本上，大家普遍建议除了全额学费和生活费之外，最好多准备十万备用金，并提供各种出资人的财力支持文件，包括固定资产。然而，我自己出资，没有固定资产，也不想搞得太复杂。最终，我参考了官方的建议，发现其实只需要提供四个月的银行流水和能保证一年学费和生活费的证明。我申请的是一年研文项目，所以资金相对较少。为了保险起见，我把所有家当分为三部分：预付的一学期学费、定期存款和活期基金（余利宝可以致电客服申请双语资产证明，一到两个工作日）。此外，我还提供了四个月的收入流水、工作证明和芝麻信用作为辅助材料。希望这些材料能顺利通过审核。关于银行流水，中国银行不提供英文版流水，所以我用了高亮法直接备注。因为只有四个月的工资收入和定存需要解释。但后来发现官网要求所有文件都需要有英语或法语版本。于是，我找了淘宝上销量最高的某翻译公司，结果他们翻译得很快，但错误百出，比如第二页的数据复制前一页的，一点没改。还好我自己仔细核对了一遍，顺手改了。最后拿去盖章的pdf还是歪的，章也不清晰，搞得几遍才搞定。总结一下：根据自身情况选择要递交的相关文件即可。如果是中国银行的流水，可以分享一些翻译框架，里面的内容基本都是重复的几种进出账方式，然后再去淘宝10块一页盖个章就好，他们不看内容也可以盖章。另外，流水让别人翻译的一定要仔细再检查一遍。希望这些经验能帮到大家，祝大家顺利拿到学签！📚💼

老赖藏钱术？8招揭秘🔍 很多人不知道如何查询老赖的财产，今天教你8个方法，让老赖所有的隐匿财产都可以统统查询。 🔍 1、查找交易记录：在你们之前的交易中，看看是否有老赖的银行账号。各种票据、合同、公司宣传资料都可能从中找到银行账号。 🏦 2、法院查询：向法院申请查询人民银行账户管理中心的信息，该中心拥有企业、个人在银行的所有开户信息。然后申请调取银行流水，可以查看资金走向，了解财产转移路径。 📄 3、中介机构查询：向法院申请查询为老赖企业提供会计、审计的中介机构的工作文件，其中也可能发现老赖企业的银行账号。 📊 4、工商、税务、海关查询：向法院申请查询与老赖企业有联系的相关部门，如工商、税务、海关等，这些机构一般也能查到一些银行账号。 🏢 5、供应商查询：查询与老赖企业有业务关系的供应商，如税务集团、燃气公司等，在这些部门中也能找到部分财产线索。 👥 6、核心员工查询：查询老赖企业核心员工的银行账号，部分核心员工也掌握了一些银行账号。 📑 7、执行案卷查询：在执行案卷中，法院查控的老赖的财产线索，包括银行账号、保险、车辆、股权、股票、房产等。 💧 8、银行流水查询：查到银行账号之后，再查流水以及资金走向。

📝 贷款申请必备材料清单 📌 在申请贷款时，准备充分的材料至关重要。以下是各种贷款类型所需的常见资料，帮助您顺利完成贷款流程： 1️⃣ 个人信用贷款： 🔹 身份证明：包括有效身份证、居住证明（如户口簿或水电费收据）。已婚者需提供配偶身份证及结婚证。 🔹 财产资质：银行流水账单、房屋产权证、车辆登记证等。 🔹 贷款用途证明：购车、装修等合同。 🔹 个人征信报告：反映信用状况和还款记录。 🔹 其他材料：联系方式、个人结算账户凭证等。 2️⃣ 房屋抵押贷款： 🔹 身份证原件及复印件：借款人和共有人的身份证明。 🔹 婚姻证明：结婚证或离婚证。 🔹 房产证原件及复印件。 🔹 收入证明和其他资产证明：如公司和个人流水、税单等。 🔹 公司相关资料：营业执照、法人身份证复印件等。 3️⃣ 企业税贷、票贷： 🔹 法人身份证、银行卡、手机号，法人征信报告。 🔹 企业营业执照、企业信用报告等。 4️⃣ 企业经营贷： 🔹 法人身份证、银行卡、征信报告等。 🔹 公司营业执照、企业信用报告等。 5️⃣ 个体户经营贷款： 🔹 身份证、银行卡、征信报告等。 🔹 个体营业执照、购销合同等。 💡 准备这些材料可以帮助您更顺利地申请贷款，避免反复跑腿，节省时间和精力。

举报公司偷税漏税可要准备好充足的文件和证据呢~ 一般来说，要准备公司的财务报表，这能直观地反映出公司的营收和支出情况，看看有没有异常的账目哦。像各种收入的单据，比如销售发票啦，还有成本的相关票据，像采购发票之类的，都得好好整理呢。还有公司的银行流水也很重要呀，通过银行流水可以清晰地看到资金的往来，有没有资金往来异常，比如大量的现金交易或者资金流向不明的情况。另外，员工的工资发放记录也不能少哦，看看公司有没有按照规定代扣代缴个人所得税，有没有虚报员工人数来少交税的情况。再者，相关的合同文件也得备齐，比如采购合同、销售合同等，这些合同里的交易价格等信息都可能与交税相关呢。最后，要是有发现公司与税务机关沟通的记录，比如税务稽查通知书、税务处理决定书之类的，那可都是有力的证据哦~ 准备好这些文件和证据，就可以勇敢地去举报公司的偷税漏税行为啦，让违法的公司得到应有的惩罚~💪

人肉开盒几千块就能搞定！婚姻状况、住址、开房记录、银行账单，全都能一览无遗！百度副总裁的13岁女儿在网上跟人吵架，结果把人家信息给曝出来了，这就是大家说的人肉搜索人肉开盒。她爸爸道歉了！百度也出来解释了！但大家没放过这个事，大家都想知道，13岁的孩子怎么能轻松搞到别人信息？我们的个人隐私到底能不能得到保护？第一财经记者加入了某平台的开盒频道，发现有各种开盒广告，只要几千块钱，就能得到别人的名字、住址、身份证号、电话、户籍、全家人信息、婚姻状况、开房记录、房产、车子、银行流水，甚至是人脸识别等30多项内容，轻松获取！想想我们每天接到的骚扰电话！想想那些诈骗犯能准确掌握我们的信息！想想买房需要登记的资料！想想买车时要登记的信息！想想办银行卡时得提供的信息！想想住院时要登记的各种资料！想想公司统计的各种信息！我们不反对你去登记这些信息，可登记后，真的有足够的保护吗？还是它们被拿去卖了？百度高管的女儿被网暴孕妇。

香港公司银行开户全攻略：哪家银行最友好？刚注册了香港公司，还没来得及开户的老板们看过来！👀 想知道哪家银行开户最难？哪家成功率最高？新注册的香港公司到底能开哪家银行？今天就给大家整理了一份香港公司主流银行的开户难易程度攻略，赶紧收藏吧！✨💫 第一梯队：香港汇丰，难度指数★★★★★。很多老板一上来就想开汇丰对公账户，但汇丰开户门槛确实有点高，主要是针对资质好的公司。香港汇丰对公账户需提供资料：香港公司资料（CI + BR + NNC1/NAR1）内地公司营业执照香港公司近3个月银行流水香港公司购销合同各3份（新公司可不用）内地公司近3个月银行流水内地公司购销合同各3份（双方盖章签字，要和流水匹配，交易对手真实存在）对应的提单/增值税发票/报关单/其他物流单据至少2份（必须真实可查）第二梯队：渣打银行，难度指数★★★★。渣打银行对风险控制非常严格，开户资料多且审核复杂⚠️。需要香港公司1 - 2份业务合同 + 关联公司的营业执照 + 近半年流水，对关联公司要求也挺高，不过比汇丰好很多。第三梯队：花旗银行、星展银行，难度指数★★★。这两家银行需要国内关联公司资料和外贸业务单据，可以远程视频面签开户。花旗和星展是接受类金融公司开户最多的大型银行，还支持数字货币。第四梯队：东亚银行、恒生银行，难度指数★★。现在大部分客户的香港公司都开东亚银行对公账户，一是资料简单，二是没什么行业限制，很容易。第五梯队：大新银行，难度指数★。没有关联公司或者关联公司资质不好的，可以开香港大新，但要30万人民币存款半年，还会帮你开一个内地NRA账户。🌟 这存款条件对公司开户来说已经很低了，要知道，这种情况去开其他银行，没百万存款基本不行❌。就算个人开港卡，用存款方式最低也要存50万了。🤔 大新是小而美的银行，主打性价比，账户满足基本功能没问题，想追求高大上和增值服务就有点难了。‼ 以上就是香港公司银行开户难度排名梳理啦。如果大家对香港公司开户还有疑问，欢迎评论区留言~

隐藏资产？这样查准到没跑！🔍 电视剧《好事成双》里的情节，在现实生活中其实并不罕见。很多人在离婚时都会遇到不知道对方到底隐藏了多少资产的问题。今天，我就来教大家如何查询对方名下的财产，让你一查一个准！查询存款 💳 首先，要查对方的存款，你得知道对方的银行卡号。如果不知道，可以通过查找自己或者跟亲戚朋友与对方往来的转账记录，通过交易流水的信息就能找到对方的银行账号。还有一个反向操作，就是刷卡后的凭条或者是保险合同、房贷合同，这些上面一般都会有对方的银行信息。股票、基金、保险 📈 拿到对方的银行流水后，可以通过核查流水找到对方购买的其他房产、股票、基金、保险及各类理财产品。这些证据可以在后期让律师向法院申请，去到股票、基金、保险公司、房管局调查具体的产品信息。查对方的公司情况 🏢 可以通过企查查等网站直接查询对方名下是否设立了公司以及占股多少，还能看到其注册资本的情况，有没有实缴以及公司的税务缴纳情况。如果想要进一步查找对方的对公账号，那么就得拿到这些基础信息线索之后，再让律师在诉讼阶段进一步的去调取公司的详细内档。支X宝微信流水 📱 这个只需要提供对方的身份信息，就可以让律师通过调查令去调取了。现在都是电子支付时代，微信支X宝里面的秘密资产线索一般都比银行流水还要多，比如网上银行的理财，给父母亲戚的大额转账，还有就是给小三的转账红包，购物消费都可以一网打尽。情况不同，思路不同。专业的事交给专业的人做，希望这些方法能帮到你！

早用这个软件，工资早涨了！小公司的会计们都在用这个财务软件，我也是吃了亏才刚开始用！真是后悔啊，后悔没有早点用，不然我的工资早就涨了。 📈 这个财务软件可以直接从银行获取流水和回单，还能一键导入银行流水和回单，然后根据这些自动生成凭证和自动对账。 📊 这个软件还能根据进销发票自动生成商品出入库流水台账和凭证。 📋 更重要的是，它还能根据生成的各类凭证自动出具各种财务报表和经营报表！这个软件真的太好用了，而且价格也不贵。用上之后，我的工作效率大大提高，工资也涨了不少。真是太爱它了！#会计

🏠抵押贷款必备：征信、流水、公司全攻略 📈 办理抵押贷款，你需要做好哪些准备呢？关键在于征信、公司、流水和房产四个方面。房产因素相对固定，但征信、流水和公司的准备至关重要。 📊 征信：你的信用记录是银行审批贷款的重要依据。保持良好的信用记录，避免逾期和违约，是申请贷款的基础。 💼 公司：如果你有公司，那么公司的经营状况和财务状况也会影响贷款审批。确保公司运营稳定，财务透明，有助于提高贷款申请的成功率。 💧 流水：银行会关注你的收入流水情况，确保你有稳定的收入来源，能够按时还款。提供充足的流水证明，可以让银行更放心地批准你的贷款申请。 🏡 房产：虽然房产因素相对固定，但选择合适的房产作为抵押物也是关键。确保房产价值稳定，地理位置优越，有助于提高贷款额度。 🎯 准备充分，申请更优：办理抵押贷款前的准备工作就像是一场战斗，提前准备好各种“装备”和“法力”，才能在“打怪”的路上一路披荆斩棘。当你准备得越充分，就越有可能申请到更好的贷款产品。 🔑 记住，办理抵押贷款的关键在于提前做好充分的准备，确保各方面都符合银行的要求。这样，你才能顺利获得贷款，实现自己的财务目标。