银行流水来回转账是犯法的吗_银行卡注销流水多久消除

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：13小时前

银行流水来回转账是犯法的吗

朋友借银行卡走流水？小心帮信罪！ 🚨 从2019年开始，全国就加大了对帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪的打击力度。 📱 由于电信诈骗的猖獗，许多犯罪分子选择在境外进行犯罪活动，而国内则有人负责转移资金。为了逃避银行反洗钱风控，犯罪分子会寻找多个账户进行转账，账户不够怎么办？借！一般手续费是千分之一，走账100万给1千手续费。但这可是犯罪行为啊！别为了这点小利犯傻，国外的诈骗犯抓不到，但你能逃得过大数据和先进的网络技术吗？😱 📜 相关法条如下：第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 👮‍♂️ 请记住，不要因为一点小利益而冒险犯法。大数据和先进的网络技术让你无处可逃！🚫

离婚前转移财产这事可得注意啦！这可是犯法的哦😳。在婚姻关系存续期间，夫妻双方的财产是共有的。如果一方在离婚前偷偷把财产转移走，那就是对另一方合法权益的侵害啦。这种行为在法律上被称为“隐匿夫妻共同财产”。比如说，本来夫妻共同拥有一套房子，结果一方在离婚前偷偷把房子过户到自己名下或者卖给别人，这就妥妥的是转移财产啦。一旦被发现，那转移财产的一方可能要承担一系列的法律后果呢。法律会根据具体情况来判定转移财产的行为是否有效，一般来说，这种转移财产的行为是无效的哦。而且呀，在离婚分割财产时，会对转移财产的一方进行少分或者不分财产的处理呢。所以呢，咱可别干这种违法的事儿呀，要诚实对待婚姻和财产。如果发现对方有转移财产的迹象，一定要及时保留证据，比如银行流水、转账记录之类的，这样在打官司的时候才能有底气呢！💪 维护自己的合法权益，可不能马虎哦~

让小三人财两空的脏方法，你敢用吗？发现对方出轨，还转了很多钱，小到各种转账、消费、礼物首饰，大到给对方买房买车。如果是夫妻共同财产，就大胆索要回来，捍卫自己的权利。小三犯法吗？重婚罪：小三知道男人有配偶，还和男人结婚或者以夫妻的名义生活在一起，构成重婚，最高可判2年。破坏军婚罪：小三知道对方配偶是军人，还和对方同居。构成破坏军婚罪，最高可判3年。发现丈夫有小三，既可以报案，也可以直接向法院提起刑事自诉，要求丈夫和小三承担法律后果！如何让小三还钱？明确小三是谁？确定诉讼的主体。很多人是拿不到小三的身份信息材料的，尤其是在老公不配合的情况下，更难。转账给小三的转账记录或者银行流水：这个就是转账的实际证据了。因为存在老公不配合的情况，所以在摊牌前最好还要收集好老公的财产证据：所有银行卡、信用卡，拍照留证微信里收藏的账户，截图留证股票账户，截图留证购买贵重物品或不动产时，查实对方的开户银行及账号，留证抄录在纸条或笔记本中的银行账号，拍照留证证明双方有不正当男女关系：这个举证责任比离婚损害赔偿案件的举证责任轻些，只要能证明双方有不正当男女关系即可。需要搜集的证据如下：收集老公出轨的聊天记录。最好采用录像的方式，并且录到双方的微信号。老公的口头承认。摊牌后老公承认出轨，可以录音或者视频作为相关证据。双方的亲密照片或者同进同出的视频等转账消费记录：淘宝、某团、微信、支X宝等平台的消费记录，银行卡流水等，老公给小三购买的房子、奢侈品等贵重物品，也都是可以收回的。结语维护自己的权益需要谨慎处理，建议咨询专业律师以获取更详细的法律建议。

五万存奶钱，李大壮欠债跑海南🐊 "兄弟，这五万就当给未来孩子存奶粉钱！☺"发小李大壮拿走现金时，我特意让他写了张借条，还按了红手印——用我家厨房的老抽🤣。三年后我举着发霉的借条上门，开门的却是个穿貂皮的大妈："李大壮？他上个月搬去海南岛养鳄鱼了！"转身就要关门，我赶紧扒住门缝："阿姨，诉讼时效三年还没过呢！🥹" "谁欠你钱？"大妈突然操起扫帚，"我是他房东！这混球还欠我半年房租！😡你算共同债权人，咱俩可以搭伙起诉！" 正当我们[蹲后续H]楼道研究怎么分配鳄鱼抵债时，李大壮朋友圈更新了海岛别墅定位。大妈一拍大腿："快截图！微信记录也算电子证据！" 次日我们杀到海南，在鳄鱼池边堵住晒成炭的李大壮。他嬉皮笑脸递来鳄鱼蛋："利息按老规矩，跟当年咱偷王婶家母鸡下蛋一样利滚利？" 我亮出他按过酱油手印的借条，"禁止高利贷！年利率超LPR四倍的部分无效。"身后大妈正往麻袋装鳄鱼皮带："实物抵债不犯法吧？" 调解室里，法官盯着李大壮提供的"转账记录"直揉太阳穴——那是张PS的银行流水图，右上角还带着美颜相机的水印。最终判决书下来时，李大壮抱着我的腿哭："兄弟，鳄鱼都让房东装走了，我给你当牛做马行不？" 现在每天清晨，李大壮准时来我家报道——当社区普法宣传员。他胸前挂着LED屏滚动播放："借钱不写借条，还债表演吃草。"

老公给小三花的钱，能要回来吗？ 💔 发现老公出轨已经够让人心碎了，更让人窒息的是看到他给小三的转账记录！姐妹们别慌，律师告诉你，这些钱真的能要回来！ 🔥 重点1：这3种情况稳赢！ ✅ 如果是520、1314等特殊金额，虽然算赠与比较难追回。 ❌ 但大额转账、买车买房、代付信用卡等，统统属于夫妻共同财产！原配有权起诉小三全额返还！ 🔥 重点2：起诉必备证据清单 📱 微信聊天记录（截图+录屏） 💳 银行流水（红色公章版） 🎁 购物小票/房产证复印件 🚗 行车记录仪/酒店监控 ⚠ 注意！取证要合法！别学电视剧偷拍违法哦~ 🔥 重点3：超实用操作指南 1⃣ 立即冻结共同账户 2⃣ 同步起诉离婚+追回财产 3⃣ 申请财产保全（防止转移） 💡 冷知识：不用等离婚！婚内发现就能直接起诉小三❗不要当街撕X留案底！不要冲动消费伤钱包！用法律武器保护自己才是真·大女主！ ❤🩹 婚姻遭遇背叛已经很痛，💰 别再让人财两空！收藏这篇干货，需要时甩出法律重拳👊🏻 【互动话题】你有遇到过类似情况吗？评论区聊聊你的困惑👇🏻（粉丝提问优先回复哦~）

如何从银行流水中挖掘财产线索？拿到银行流水后，如何快速找到财产线索？胡律师分享了一些实用的小技巧：明确目标：首先，要明确你的调查目的是什么，比如追踪被调查人的资金流动情况。理解流水方向：在银行流水里，贷方表示增加或入账，借方表示减少或出账。纸质流水转换：如果银行只提供了纸质流水，而且流水数目较多，可以先用Excel进行整理。推荐使用“grater”这个工具，它能自动识别不同银行的流水格式，转换效果非常好。统计所有账户：统计被调查对象在所有银行的账户信息，包括信用卡。在《律师调查令申请书》中，最好明确写明调查的时间范围和被调查人的身份证号等信息。分析高频交易对手：统计被调查人与哪些账户有高频交易，了解资金转移的规模和流向。注意细节：物业费流水：可能隐藏着房屋财产线索。加油费、停车费：可以推测车辆线索和日常活动地点。定期转账：如果每月有相同数额的转账，结合备注栏，可能是偿还贷款。消费画像：通过消费金额、时间和收款商户，可以推测对方的日常轨迹、生活作息、消费档次和喜好。理财资金：同一笔本金多次来回理财，加总要谨慎。 ATM存取现：频繁的ATM存取现可以推测对方经常出现的线下支行和存取现金的原因。通过这些方法，你可以从银行流水中挖掘出更多的财产线索，帮助你更好地进行调查工作。

没写借条怎么证明借钱在无借据时如何证明借贷关系真实性当事人证词超重要！借款人与出资人开口说，借款这事就有谱啦~ 书面凭证超清晰！转账单据银行流水账转账截屏，资金流向流速一目了然~ 证人证言超给力！有第三人见证借款环节，那证言价值杠杠滴~ 电子档案超直观！短信电邮微信聊天记录，借款协商和实际情况都在这儿~ 物证也能当证据！实物交付的借款，实物就是有力证明~ 音像资料超直观！录音录像，借款实际状况看得真真切切~ 专业鉴定意见超公正！特殊情况委托专业机构，鉴定结果超关键~ 现场勘查笔录也有用！涉及特定场所，勘查笔录就是有效证据~ 当事人要全力搜集证据哦，若自己不行，法院有权调查取证，法院会全面客观审查核实所有证据哒~即便没借据，这些证据也能构建起完整借款事实证明体系呢~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

小三返还财产起诉指南：准备充分，维护权益 🌸🌸在面对丈夫出轨并赠送财产给小三的情况时，即使不打算离婚，也可以选择起诉小三要求返还财产。这不仅是维护自身权益的方式，也是对不正当行为的抵制。 🔍起诉小三返还财产的关键在于证据的充分准备。以下是法院认可的证据类型： 1️⃣ 小三的身份信息：包括姓名、身份证号、地址、电话、银行卡号、支X宝账号、微信账号等详细信息。 2️⃣ 证明小三与丈夫的不正当男女关系：微信聊天记录，包含亲密称呼、不雅视频、亲密图片等。微信、银行卡、支X宝转账记录中具有520/1314等特殊含义的转账记录。原配与小三的电话录音、短信微信聊天记录中显示小三自认与丈夫有不正当关系的事实。丈夫给原配的短信、录音、保证书中自认出轨小三的事实。丈夫给小三购买的私密物品，如内衣、送花、金银首饰等购物支付记录及地址、开房消费记录等。丈夫和小三的亲密合照。 3️⃣ 丈夫给小三的转账记录：需要提供银行的流水（有印章），而不是单纯的截图。 💡在处理此类问题时，采取理智和合法的方式至关重要。报复行为不仅不明智，还可能违法。将小三告上法庭，让事实记录在案，才是长久之计。 💰对于金额总价在三万以上的财产返还诉求，建议聘请资深婚姻律师协助，以确保权益得到最大程度的保护。

警惕！这样取钱，涉嫌违法！天降“国家扶贫款补助”？意不意外？惊不惊喜？只需要你帮忙“走流水” 不骗你钱最后还给你转钱注意碰到这种“好事” 千万不要相信一旦照做极有可能掉入“洗钱”陷阱沦为违法犯罪分子的“帮凶” 2月5日上午9时许泰兴市公安局滨江派出所接到辖区一家银行工作人员报警称一女子欲支取15万元现金但被问及资金用途时女子神情紧张、支支吾吾疑似涉及电信网络诈骗值班民警立即赶赴现场详细了解情况迅速将银行卡里的15万元止付冻结原来前不久女子赵某某在网上看到一则扶贫项目广告并按照广告内容下载了相关APP 在APP中对方客服向赵某某介绍只需要配合他们完成“走流水”任务简单进行收款、取现、转账操作即可领取150万元的国家扶贫款补助面对诱惑赵某某毫不犹豫地向对方提供了自己的银行卡号和身份证照片当天上午8时许赵某某发现自己的银行卡收到一笔15万元的转账随后根据对方要求前往银行柜台准备取现再转账银行工作人员发现端倪后及时报警经民警核查该笔15万元钱款系涉诈资金赵某某的行为已涉嫌违法目前案件正在进一步侦办之中这种打着“扶贫款”幌子以“走流水”为由诱骗当事人参与“洗钱”的新型骗局普遍是这样的套路推广引流诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引诱当事人下载虚假基金会APP或登录虚假网站。洗脑引导诈骗分子以“走流水”为由，要求当事人提供银行卡、身份证“包装流水”。实施作案诈骗分子诱骗当事人接收涉案资金，取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。法律链接《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二十五条任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：（一）出售或者提供个人信息；（二）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；（三）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。第三十八条组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。第四十二条违反本法第十四条、第二十五条第一款之规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没收违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款，情节严重的，由公安机关并处十五日以下拘留。天上不会掉馅饼不要随意出售或提供个人信息不要接收来历不明的大额转账更不要帮助陌生人提现或转账谨防成为电诈“工具人” 文章来源：江苏网警

杭州的祝先生在常去的理发店剪完 15 元的头发后，老板不仅不收钱，还提出让他帮忙刷 9 万流水，承诺事成后理发免单并给 288 元红包。祝先生月薪六千，这 9 万是他打拼八年的积蓄。在老板展示转账记录并保证刷完就还后，祝先生心动转账。然而，转账后银行卡被冻结限额，第二天老板称没钱需“缓缓”。祝先生察觉不对要求还钱，老板却玩起拖延战术，最后理发店人去楼空，祝先生的钱打了水漂，他只能报警起诉。类似“刷流水”骗局早有出现，骗子利用人们贪小便宜心理屡屡得逞。这事儿看着真让人窝火！骗子的手段其实并不高明，可为什么总有人上当呢？就像祝先生，明明和理发店老板只是普通消费关系，涉及如此大金额转账，仅因老板几句承诺和几张截图就轻信了，金融安全意识太薄弱。谁不想轻松赚点外快，但天上哪会掉馅饼？这些骗子就是抓住了大家这种心理，先用小恩小惠诱惑，等你放松警惕，就把你坑得血本无归。而且这种“刷流水”的行为，本身就存在极大风险，正规商家根本不会用这种方式。退一步说，就算真有商家要刷流水，那也是违规操作，咱们普通人可不能为了一点小利就参与进去。这不仅可能让自己钱财受损，还可能卷入违法活动。生活中，各种诱惑无处不在，我们必须时刻保持清醒。在面对金钱交易时，一定要谨慎再谨慎，多核实对方信息，别轻易被高回报、低风险的“好事”迷惑。大家身边有遇到过类似的骗局吗？如果是你，面对这样看似诱人的“合作”，会怎么做呢？欢迎在评论区分享你的经历和看法。